Образцы договора залога

Краткое содержание:

Как оформить залоговый договор

Договор залога, как правило, заключен не только между заемщиком денег у банка, но и между двумя гражданами, которые желают заключить сделку и предоставлением каких-либо средств под залог.

При этом нужно правильно оформлять договор, ведь законодательство имеет немало нюансов, которые могут стать известными уже слишком поздно.

Что может стать залогом по договору

Теоретически в качестве залога можно использовать:

  • недвижимое имущество;
  • автомобили;
  • ценные бумаги;
  • бизнес или его долю;
  • драгоценности;
  • бытовые вещи;
  • мебель;
  • одежду.

Однако чаще всего это либо недвижимость, либо автомобильная техника.

В качестве залогодателя выступает иногда не сам заемщик, а другое лицо, которое добровольно может предоставить залоговое имущество.

Это касается и банковских организаций, и частных финансовых, и обычных граждан, заключающих сделки между собой.

Предоставление залога третьим человеком, не являющимся заемщиком, может усложнить процесс оформления.

Внимание!

Кредит под залог ценных бумаг также практикуется некоторыми банками, однако часто банковские организации не приветствуют такой способ взятия залога, поскольку подобное имущество превратить в реальные деньги бывает достаточно сложно, да и акции в цене могут упасть, что особенно пугает банкиров.

Нужно ли оформлять договор залога документально

Да, безусловно, нужно. Если этого не сделать, человек, который предоставил имущество, может забрать его в любой момент.

Если кредитор не задокументировал в правильном порядке сделку предоставления залога, она не будет считаться действительной и ему придется вернуть залог по первому требованию залогодателя.

Образцы договора залога

Типовая форма договора залога

Договор залога автомобиля

Договор залога акций

Договор залога приватизированной квартиры

Договор залога ценных бумаг

Договор о залоге имущества

Необходимые пункты в договоре залога

Договор под залог должен предусматривать наличие такой информации:

  • личные данные сторон, в том числе ФИО, город и место проживания, адрес, номер контактного телефона, паспортныеданные, адрес прописки;
  • данные о самом договоре залога. Что было предоставлено в займ, если это деньги, какой была сумма. Какой залог передан/взят, его подробные характеристики. Если это техника, можно указать серийный номер модели устройства. Если автомобиль, обязательно нужно указать марку, год выпуска, кто владелец, номер документа на автомобиль и даже его цвет. Если это недвижимость, указывается адрес недвижимости, в том числе населенный пункт;
  • в договоре залога лучше указывать характеристики предмета, взятого в залог. Если предоставляется, например ноутбук, у него есть индивидуальный номер, который лучше указать в договоре. Аналогично и с мобильными телефонами – номера указаны под батареей. Если есть на предмете царапины или какие-то потертости, можно указать места повреждений. Все может пригодиться в судебном органе, если до него дойдет дело. Не стоит выпускать такие мелкие детали, поскольку они могут играть большую роль;
  • нужно обязательно указать стоимость залогового имущества. Например, если залог – ноутбук, и стоит он 50 000 рублей, а сумма взятых в займ средств 20 000 рублей, то, конечно, погашать залогом в случае невыплаты придется не всей суммой вырученных с продажи техники средств, а только частью. Если не указать оценочную стоимость, сторона заемщик имеет право полностью забрать предмет залога. При этом нужно учитывать процентную ставку, которая насчитается за время использования средств, взятых в долг;
  • залог должен быть оценен не одной стороной, а согласован между всеми, кто принимает участие в сделке;
  • нужно в договоре залога согласовать условия использования переданного залога. Если этого не сделать, придется решать данный вопрос через суд.

Договор залога на недвижимость

Продажа залоговой недвижимости недействительна, если юрист нотариально не подтвердил законность сделки своей подписью. Для этого необходимо предоставить:

  • документы на квартиру;
  • свидетельство на право использования недвижимости;
  • выписка из ЕГРП (годна 30 дней);
  • отчет оценки недвижимости;
  • копия договора по предоставлению кредита, который должен оформляться перед оформлением залогового договора;
  • правоустанавливающий документ со стороны залогодателя.

Сама продажа недвижимости может осуществляться банком после того, как было совершено расторжение кредитного договора.

Залоговые квартиры покупатели не стремятся приобретать, ведь это несет в себе особую опасность и риск быть обманутым.

Однако в случае, если банковская организация или кто-либо другой, кто в судебном порядке был подтвержден, как официальный владелец залога по имуществу, имеет право осуществить продажу с целью возмещения средств по договору займа или кредитному.

Если покупатель на квартиру уже был найден, у того, кто давал залог, нет шансов.

Однако многие банки делают большие скидки на квартиры, которые брались в ипотеку, и, если у того, кто лишился недвижимости, появился шанс на выплату, можно совершить покупку, однако к этому вопросу придется подойти более детально.

Источник: http://poluchenie-kreditov.ru/obraztsyi-dogovora-zaloga


Оформление договор залога

о залоге не является самостоятельным договором, а лишь обеспечивает исполнение какого-либо обязательства по другому договору (именуемому обычно «Основной договор»), например, своевременный возврат денежных средств или иного имущества, передававшегося по договору займа. В этом случае договор о залоге может быть составлен в виде отдельного документа, либо условие о том, что возврат займа обеспечен залогом, может быть внесено непосредственно в Основной договор.

Гражданское право

Примером договора о движимого имущества, подлежащего нотариальному удостоверению, может служить договор залога, совершенный с целью обеспечения исполнения обязательств, вытекающих из договора ренты, который во всех случаях подлежит нотариальному удостоверению.

Возможность и необходимость заключения такого договора залога вытекает из нормы п. 2 ст. 587 ГК, согласно которой существенным условием договора ренты, предусматривающего отчуждение движимого имущества, является условие о предоставлении плательщиком ренты ее получателю обеспечения, предусмотренного ст.

Договор залога транспортного средства

Огромную финансовую сумму вряд ли знакомые одолжат, во-первых, ввиду отсутствия денег, во-вторых, ввиду опасений в отношении возврата долга. Обычно людей из близкого окружения такие сомнения не посещают, а другие испытывают опасения в отношении потери финансовых средств.

Поэтому такие люди, когда и дают деньги в долг, то пытаются как-нибудь подстраховаться.

Это выражается в виде долговой расписки или же, к примеру, заключают договор залога транспортного средства, то есть он Вам дает деньги и при не возврате долга, Вы должны будете отдать собственную машину.

Как оформить залог по займу?

Теоретически, залогом может быть что угодно: недвижимость, автомобиль, ценные бумаги, доля в бизнесе, даже любые бытовые вещи — от ювелирки и электроники до одежды и мебели.

На практике, обычно в залог дают недвижимость, автомобили или ценные вещи.

Кстати, стороной договора залога (залогодателем) может быть и не сам заёмщик, а кто-то, кто готов гарантировать его обязательства перед вами своим имуществом.

Как оформить залог?

Это может быть и юридическое, и физическое лицо, достигшее совершеннолетия. Если должнику не исполнилось 18 лет, он может заложить имущество только с разрешения его представителей.

Но есть собственники, лишенные права закладывать имущество. Это государственные предприятия и инвестиционные фонды.

Гражданский Кодекс Российской Федерации также запрещает и опекунам заключать договор залога без согласия органов опеки.

Как правильно оформить договор залога при покупке квартиры (образец)?

Стороны по договору залога именуются «залогодатель» (должник, который вносит залог) и «залогодержатель» (кредитор, который его получает).

Во избежание путаницы стоит разграничить понятия, используемые в законодательстве и в данной статье. Залог – это способ обеспечения исполнения обязательств, квартира же выступает предметом залога. Обратите внимание, что залог очень часто путают с задатком, хотя это абсолютно разные понятия.

Нотариальное заверение договоров залога

Отсутствие нотариального заверения является достаточным основанием для признания недействительности сделки.

Закон возлагает на нотариуса обязанность в течение трех рабочих дней со дня заключения залоговой сделки предоставить в налоговый орган по месту регистрации фирмы заявления, подписанного залогодателем, о внесении соответствующих сведений в ЕГРЮЛ. Запись в реестре производится сотрудниками налоговой службы в трехдневный срок после получения заявления и включает в себя информацию о временном периоде обременения либо порядке его определения.

Оформление договора залога

отличается от договора ипотеки тем, что при ипотеке покупатель вносит банку определенный процент от стоимости недвижимости, либо ничего не вносит. А по договору залога, покупатель оставляет в залог банку определенную не сумму, а «вещь», равную по стоимости оговоренного % от покупаемого объекта.

немного труднее, чем договора ипотеки.

Оформление залога при покупке квартиры

Залог при продаже квартиры может быть любым, главное – грамотно составить договор о залоге.

В идеале, после проверки легальности прав собственности на недвижимость должен быть составлен предварительный купли-продажи квартиры.

В нём указывается конкретный срок заключения сделки, а также её стоимость.

В дальнейшем этот документ станет гарантией того, что ни одна из сторон не откажется от своих намерений, и что рассмотрение договора в суде позволит определить виновника разрыва договора.

Оформление кредитного договора, дополнительного соглашения к кредитному договору

После подписания один из них передается в отдел кассовых операций (в хранилище), другой остается у кредитного инспектора.

Источник: http://likvidaciya-ooo-balashiha.ru/oformlenie-dogovor-zaloga-13481/


Оформление залога при покупке квартиры

23:10, 02 мая 2017 1   0   500

Важно быть юридически подкованным, чтобы защитить себя от искусной работы мошенников. Правильное оформление залога при покупке недвижимости не исключение. Важно знать, чем отличается залог от задатка, как правильно оформлять договор и в каких случаях можно вернуть вложенные средства.

Чем отличается задаток от залога

Договор залога — это гарантия и защита интересов покупателя, в случае непредвиденных обстоятельств. Зачем оформляют договор залога:

  1. В случае если собственник оставляет после отчуждения мебель и технику, то производится опись имущества. Если какая-то мебель будет утеряна, то покупатель вправе изъять у собственника денежную сумму (компенсация) с помощью юриста или адвоката.
  2. Договор залога дает гарантию, что собственник после свершения сделки купли-продажи должен выписаться из отчуждаемой жилплощади в обязательном порядке.
  3. Если у отчуждаемой квартиры имеется задолженность по коммунальным платежам, то собственник по договору залога обязан выплатить в течение определенного времени всю сумму. Если этого не происходит, вся сумма взимается у прежнего собственника в судебном порядке.

В свою очередь, договор задатка предусматривает предоплату, в случае, если между собственником и покупателем произошла условная покупка.

При нарушении пунктов договора, либо покупатель, либо продавец вправе получить задаточную сумму.

Например, покупатель внес определенную сумму на приобретение квартиры, но собственник через какое-то время нашел нового претендента на покупку. По договору задатка владелец обязан выплатить двойную сумму покупателю, как компенсацию. Бывают случаи, когда покупатель вносит задаток, но отказывается приобретать квартиру по той или иной причине. В этом случае, собственник по условиям сделки может не возвращать вложенные деньги.

Как правильно оформить договор залога

Важно внести в договор все подпункты и нюансы. Например, залог подразумевает, что собственник может предоставить денежную компенсацию в качестве гарантии. Залоговая сумма будет страховкой для покупателя, что собственник оставит всю мебель и технику при переезде.

Рассмотрим как правильно оформить договор залога:

  • необходимо указать залоговую сумму (в случае, если собственник ее внес). Если залог только условный, то в договоре важно прописать пункт о материальных расходах. Например, собственник по договору обязуется выплатить задолженность по коммунальным услугам, но в течение оговоренного времени он этого не делает. Покупатель может обратиться в суд, при этом все расходы на адвоката, сбор справок и материальный ущерб выплачивается собственником;
  • в договоре должен быть пункт о зарегистрированных жильцах. При перерегистрации, собственник обязан выписать из недвижимости, как себя, так и всех жильцов. Если этого не происходит, то с помощью адвоката или юриста можно прибежать к судебной практике и выписать собственника принудительно;
  • если залоговая сумма передается покупателю, то тот должен написать расписку с подписью. Чтобы гарантировать возврат залога, собственник может заверить расписку у нотариуса в присутствии покупателя;
  • когда договор купли-продажи будет заключен, между собственником и покупателем должен быть составлен акт передачи имущества, с описанием находящейся мебели и техники.

Скачать образец договора залога

Возврат залога

Возвращение залога требуется в том случае, если покупатель передумал приобретать покупку. Действуя на основании договора залога и путем переговоров, собственник и покупатель могут решить расторгнуть сделку.

Для этого желающая сторона должна отправить письменное уведомление о расторжении, затем получить согласие. Также можно аннулировать договор в присутствии нотариуса, либо через суд.

Залог можно вернуть, если покупатель не выполнил условия договора, не соглашается подписывать акт передачи недвижимости или игнорирует с оплатой на приобретаемое жилье.
Договор залога может стать гарантией безопасной сделки.

Если вы предложили заключить такой договор, а принимающая сторона отказывается, то это повод задуматься о качестве сделки. Возможно, одна из сторон является мошенником или скрывает неприятные факты касательно отчуждаемой жилплощади.

Источник: http://advicelawyer.ru/nedvizhimost/kvartira/kuplja-prodazha/zalog-pri-pokupke-kvartiryi.html

Образец договора залога между юридическими лицами — скачать пример

Добавлено в закладки: 0

Юридические лица являются обществами или организациями, которые созданы для занятий каким-нибудь типом деятельности с определенной (некоммерческой или коммерческой) целью.

В любой компании может быть ситуация, когда не будет хватать получаемой прибыли для развития в дальнейшем, или приобретения нового оборудования, или открытия филиала и так далее.

Руководство в таком случае может решить необходимо ли совершение займа. По сути, заем является получением одним лицом финансовых средств или каких-нибудь вещей во временное использование с взятыми обязательствами возврата на некоторых условиях.

Смотрите также:  Как с яндекс денег перевести на вебмани

Виды займов

Займы могут по срокам пользования различаться:

  • долгосрочные;
  • среднесрочные;
  • краткосрочные.

Займы классифицируются также по видам. Вот те, которые востребованы сегодня у предприятий и фирм:

  • целевые кредиты;
  • овердрафт;
  • кредитные линии.

Вне зависимости от типа займа, заемщику нужно доказать собственную платежеспособность. Один из методов это сделать, оградить себя тем самым от сбора излишних документов, справок и так далее. – предоставить имущество в залог: технику, недвижимость, оборудование, ценные бумаги и так далее.

Следующий этап после того, как уладятся формальности и заключается устная договоренность, будет заключение договора займа под залог.

Этот договор имеет такие характеристики:

  • прописываются сроки и способ передачи денежных средств;
  • предметом Договора является денежная сумма, которая передается Заимодавцем Заемщику;
  • риски, разрешение споров, форс-мажорные обстоятельства.
  • определяется имущество, являющееся залоговой частью Договора, а, следовательно, обеспечивать по Договору обязательства сторон;
  • указывают обязательства возврата в определенные сроки денежных средств, и в какой сумме (когда заем процентный, то указывают график платежей).

Договор меж юридическими лицами может быть:

  • односторонне обязывающим (обязанности появляются после оформления Договора лишь у одной Стороны – у Заемщика);
  • реальным (договор является заключенным лишь после передачи денег);
  • возмездным (сумма, которая взята в заем, возвращается согласно Договору Займодавцу).

Тут необходимо заметить, что Договор займа является заключенным с того момента, когда состоялась передача денежных средств (пункт 1 статьи 807 Гражданского Кодекса). Невозможно путать понятия «Сторона обязуется передать деньги» и «произошла передача денег».

Невзирая на то, что договор обязывающий односторонне, на Займодавца ложатся все же определенные обязанности. Например, он должен возвратить Заемщику собственность, закладываемую при совершении сделки.

Нюансы, которые появляются в отношении использования и хранения заложенного имущества, оговаривают индивидуально и подробно в каждом случае, взятом отдельно и прописываются в Договоре.

Порядок налогообложения

Заключение договора займа под залог имущества между юридическими лицами вызывает зачастую интерес у налоговых органов. Инспекторы этого подразделения стараются  обложить налогами сумму займа, которая является, якобы, суммой, которая получена безвозмездно, для получения прибыли.

Арбитражный суд, обычно, признает неправомерными такие действия налоговых органов.

Тут затронуты некоторые аспекты, которые раскрывают предмет составления договора займа под залог меж юридическими лицами. В действительности, тонкостей и нюансов по данному вопросу куда больше.

Поговорка «Занимаешь на время чужие, а отдаешь навсегда свои», в этой ситуации весьма актуальна, так как речь, чаще всего, идет о больших суммах. Полагаться в такой ситуации на «авось» обеим сторонам не разумно.

Важно!

Прежде чем окончательно решить о подписании договора займа, нужно проработать стороны вопроса, составить грамотный юридически договор, учитывая возможные обстоятельства и дальнейшие нежелательные повороты событий.

Даже когда в компании имеется штатный юрист, есть смысл заручиться мнением также и других опытных экспертов. Можно к знакомым обратиться, однако в некоторых ситуациях лучше независимое мнение услышать.

Образец договора залога между юридическими лицами

Скачать образец договора залога между юридическими лицами в формате .doc

Договор залога между юридическими лицами — договор, который предусматривает специализированные имущественные меры, которые побуждают стороны к реальному и точному выполнению обязательств в отношении залога между юридическими лицами.

Источник: https://biznes-prost.ru/dogovor-zaloga-mezhdu-yuridicheskimi-licami.html

Договор залога имущества

Условием, которое обеспечивает договор займа, выступает обусловленный обеими сторонами договор залога имущества или на условиях поручительства между заимодателем и заемщиком.

Функции договора

Договор выполняет такие две основные функции:

  1. Обеспечивает своевременную оплату должником всего долга, который предоставляется в результате подписания договора-обязательства между заимодателем и заемщиком.
  2. Для кредитора выступает дополнительной гарантией на случай несоответствующего исполнения заемщиком договора по своевременной выплате долга. Заимодатель наделен правом изымать долговые средства с имущества заемщика или с его поручителей.

При заключении договора о предоставлении займов, залогом возврата которых выступает имущество, отношения между заимодателем и заемщиком регулируются не только подписанным документом, заключенным между ними, но и законодательными актами – ст. 334-358 ГК Российской Федерации, которые имеют отношение к залогам (пункт 3 глава 23).

П.1, ст. 334 ГК РФ говорит, что в качестве обеспечения исполнения долговых обязательств дебитором, в случае невыполнения данного договора кредитор может изымать долг из стоимости ипотечного имущества, имея преимущество перед другими кредиторами с должника, принадлежащему это имущество. В итоге подписанного договора кредитор получает статус залогодателя, а заемщик залогодержателя.

Согласно законодательству, залогодержатель может получать компенсацию из страхового возмещения за нанесенный ущерб или утрату имущества, что состоит под залогом, независимо от того, на кого оно записано, только бы выше перечисленные моменты не состоялись по тем обстоятельствам, за которые несет ответственность заемщик.

К тому же договор о залоге некоторых видов имущества (земельных участков, предприятий, квартир, разных построек и другой ипотеки) регулируется Федеральным законодательством от 16.06.1998 года под номером 102-ФЗ «Об ипотеке».

Предмет договора

В качестве предмета договора выступают различные виды имущества, включая вещи и другие предметы, за исключением имущества:

  • которое было извлечено из оборота;
  • факторов, тесно связанных с особой заимодателя, в том числе требований об оплате алиментов;
  • о компенсации вреда, сделанного жизни или здоровью, и иных прав, уступка которых другому лицу запрещается законом (ст. 336, п. 1 ПС РФ).

Хранение залога

Образец договора залога имущества в обеспечение договора займа

Во время составления договора о залоге имущества между кредитором и дебитором, необходимо определиться, на чьей стороне будет находиться объект залога на время действия договора. Согласно ст. 338 ГК РФ п. 1, заложенное имущество остается у заемщика, если иное не предусматривается договором. Изъятием в соответствии с этим законодательством выступает имущество, на которое стоит ипотека и заложенные товары в обороте.

Некоторые вещи, которые оставляет дебитор под залог, сохраняются кредитором под замком и печатью.

Например, если заставным предметом залогодателя выступают ювелирные драгоценности, то они помещаются в сейф по месту проживания или месту труда должника.

Сейф опечатывается наклейкой, бумажной лентой или пломбой, исключая возможность не повредить при открывании сейфа или отклеивании ленты. На документе заимодавец собственной рукой записывает час опечатывания сейфа и оставляет роспись.

Залогодатель может держать у себя предмет залога с наложением опознавательного знака, извещающего о залоге (твердый залог).

Существует вариант оставления на хранение предмета залога третьим лицам. В представленном случае предмет залога пребывает у залогодателя.

Совет!

При формировании договора займа, который подтверждается залогом, договор залога укладывается в качестве отдельного письменного документа и выступает составной частью документа займа.

Согласно со статьей 339 Гражданского кодекса в договоре о ипотеке (залоге) необходимо указывать:

  • предмет залога и его цену;
  • размер и термин исполнения обязательства, который подтверждается залогом.

В нем также указывается информация о том, где и у кого из сторон пребывает заложенный реквизит.

Договор о залоге подписывается сторонами в простой письменной форме, с выполнением правил, которые указываются при составлении договоров такого типа. Данные нормативы установлены законом (п. 2, ст. 339 ГК РФ), а его нарушение тянет за собой разрыв договора залога имущества.

Заверение договора

Договор об ипотеке, одновременно с договором о залоге движимого имущества и прав на имущество в гарантии выполнения обязательств по договору, который в обязательном порядке заверяется нотариально, закрепляется нотариальным удостоверением. Ипотечный договор регистрируется в установленном порядке согласно регистрации сделок с определенным имуществом.

Примером этого является заключенный договор займа между обеими сторонами, подтвержденный залогом квартиры. В данном случае соответствующий договор заверяется нотариальной конторой или укладывается в присутствии нотариуса с последующим подтверждением с его стороны.

После этого сторонам договора следует обратиться в ближайшую по местонахождению квартиры регистрационную палату и записать в реестре обременение имущества. В случае несоблюдения одной из сторон данных условий, договор о залоге является недействительным.

Право залога осуществляется с момента подписания договора о залоге, а в отношении залога имущества, которое необходимо передать залогодержателю, с момента его передачи, если это не предвидится в договоре о залоге (ст. 341 ГК РФ).

  Бланк договора залога имущества (недвижимости) в обеспечение договора займа скачать (Размер: 64,0 KiB | Скачиваний: 2 361)

Источник: http://MirBlankov.ru/dogovor-zaloga-imushhestva/

Форма договора залога по ГК РФ и его образец

Форма договора залога

Договор залога по ГК РФ: что он должен содержать, где скачать бланк

Форма договора залога 

Залог является способом обеспечения исполнения обязательств сторонами. Данное понятие достаточно сложное и многоплановое, поэтому рекомендуем изучить его более подробно:

Законодательством определены следующие особенности формы договора залога:

  1. По общему правилу договор залога заключается в простой письменной форме.
  2. Договором залога недвижимого имущества (ипотеки) может быть предусмотрена выдача документарной или электронной (бездокументарной) закладной.
  3. Нормативными правовыми актами или сторонами самостоятельно может быть определена нотариальная форма.
  4. Передача в залог права, оформленного посредством госрегистрации, а также прав участника ООО производится также с соблюдением требования о госрегистрации. С особенностями госрегистрации договора залога недвижимости можно ознакомиться в материалеРегистрация договора залога недвижимого имущества в Росреестре. 

Договор залога по ГК РФ: что он должен содержать, где скачать бланк 

Согласно ГК договор залога должен содержать:

  1. Предмет залога.
  2. Обязательство, обеспечиваемое залогом. Важно помнить следующее:
  • Учитывая, что договор, обеспечиваемый договором залога, может быть комплексным и содержать несколько обязательств, рекомендуется указать, все ли обязательства по основному договору обеспечены залогом, и если нет, то перечислить обеспечиваемые залогом обязательства.
  • Учитывая, что одним предметом залога фактически могут обеспечиваться обязательства по разным договорам, в договоре рекомендуется указать на те обязательства, которые уже обеспечиваются данным имуществом. В этом случае применяются правила о последующем залоге (постановление АС СКО от 26.01.2017 по делу № А25-376/2016) либо указывается, что имущество не находится в залоге и залогодатель обязуется не передавать его в залог по другим обязательствам.
  • Учитывая, что договором залога может быть обеспечено не только само основное обязательство, но и расходы, связанные с ним, об этом также необходимо прямо указать в соглашении о залоге. В частности, залогом могут быть обеспечены компенсация убытков и (или) неустойки, проценты за пользование деньгами, судебные расходы, а также денежные средства, затраченные на реализацию заложенного имущества (определение Мосгорсуда от 24.11.2016 по делу № 33-42961/2016).
  1. Размер исполнения, установленный основным обязательством.
  2. Срок для исполнения основного обязательства. 

Условия об основном обязательстве являются согласованными, если в соглашении о залоге присутствует ссылка на договор, являющийся основанием для базового обязательства.

Договор залога — образец можно скачать по ссылке: Договор залога — образец. 

***

Итак, договор залога — образец является формой, применяемой для гарантии основного обязательства.

Залог вводится письменным соглашением сторон, которое конкретизирует, с одной стороны, то, что передается в залог, а с другой — само основное обязательство, его размер и срок.

Специфика соглашения о залоге может определяться самими сторонами (например, выбор ими нотариального оформления соглашения), а также законодательством, например в отношении залога недвижимости или прав.

Источник: https://rusjurist.ru/obyazatelstva/obespechenie_obyazatelstv/forma_dogovora_zaloga_po_gk_rf_i_ego_obrazec/

Регистрация договора займа под залог недвижимости

17.11.2017

У вас возникли финансовые трудности, и вам нужна значительная сумма средств в долг? Отличный выход из ситуации – оформить заем у физлица, который располагает необходимой суммой.

В данной статье мы детально расскажем, каким образом происходит процедура регистрации договора займа под залог недвижимости, что может выступать залогом в качестве обеспечения, и особенности проведения сделки.

Также рассмотрим, какие необходимы документы для оформления заемных средств, познакомим с образцами бланков и критериями их правильного заполнения.

Мы максимально детально ответим на все возникающие у вас вопросы, благодаря чему вы сможете самостоятельно оформить заем и не тратиться на услуги юристов.

Что представляет собой соглашение: особенности и основные требования

Факт передачи средств кредитозаемщику обязательно должен быть документально оформлен. Если сумма получаемых средств крупная, тогда кредитор выставляет требования предоставить гарантии их возврата, т.е. залоговое имущество.

Каким же документом правильнее всего оформить сделку? Договор оформляемого займа под залог недвижимости – документ, которым регламентируется следующее:

  • четко устанавливаются права и обязанности сторон;
  • период действия договора;
  • оговариваются условия, на которых предоставляется ссуда;
  • размер предоставляемого кредита;
  • процентные ставки, график платежей, сроки погашения;
  • штрафные санкции, которые накладываются за просрочку и невыплату средств;
  • вид залогового имущества, оценка его стоимости;
  • решение споров (в случае, если есть какая-либо претензия у одной из сторон), др.

Каким образом оформляется между сторонами займ под залог недвижимости: что нужно знать?

При документальном оформлении денежного кредита под залог составляется один или два договора (по желанию кредитора и заемщика):

  1. Займа и залога (по отдельности) — в двух экземплярах, подписанные двумя сторонами.
  2. Единый документ, в котором указаны условия предоставления средств и порядок финансового обеспечения обязательств по соглашению.

Согласно законодательству, договор займа между физлицами может быть оформлен в нескольких формах – устной или выполненный посредством документальной фиксации (письменной). Устная форма (без расписки) редко используется, поскольку больше основывается на доверии сторон.

ГК РФ установлено минимальную сумму заемных средств, которые должны быть документально оформлены, – 10 минимальных зарплат, установленных на дату подписания сделки, и более.

Подтверждающими факт передачи средств в заем документами могут выступать договора, расписки или другие формы документов, подписанные двумя сторонами.

Разновидности договора финансового займа с залогом недвижимости

Денежная ссуда может иметь как процентную, так и беспроцентную форму. Заимодавец может самостоятельно устанавливать размер процентов на сумму, передаваемую в кредит с залоговым обеспечением. Согласно такого соглашения, заемщик может оформить заем и не платить за него проценты в следующих случаях:

  • если сумма составляет менее, чем 50 МРОТ (в таком случае стороны не должны быть предпринимателями);
  • если данный факт прописан в договоре;
  • предметом займа выступают вещи, которые имеют родовые признаки.

Какие требования устанавливаются для сторон соглашения?

При заключении сделок, предметом которых является недвижимое имущество физлица, устанавливаются следующие требования к сторонам кредитной сделки:

  • возрастные критерии – совершеннолетние (не старше 55-60 лет), однако при залоговом обеспечении допускаются старшие возрастные группы;
  • дееспособность;
  • наличие постоянной или временной регистрации на территории РФ;
  • наличие документов, удостоверяющих личность (заемщиком и заимодавцем могут выступать граждане РФ, иностранцы и лица, не имеющие гражданство);
  • заемщик обязан предоставить документы на залоговое имущество;
  • кредитор должен предъявить разрешительные документы, позволяющие осуществлять финансовую деятельность.

Что может выступать в качестве залоговой недвижимости?

Договор финансового займа между физическими лицами с залогом устанавливает правоотношения, в результате которых по истечению срока действия документа заемщик обязан вернуть средства, а в случае невозврата – реализовать залоговое имущество. Юридические вопросы по залоговому имуществу регламентируются Законом «Об ипотеке».

Залогом может выступать такие виды недвижимости:

  • жилые дома, квартиры;
  • загородные дома, дачные постройки;
  • участки земли;
  • объекты незавершенного строительства;
  • гаражи, пр.

Следует отметить, что залоговым может быть не все вышеуказанное имущество:

  1. Залогом не может выступать единственное жилье, в котором зарегистрированы несовершеннолетние дети.
  2. Если имущество находится в собственности обоих супругов или других лиц-совладельцев: от них необходимо предоставить разрешение на использование жилья в качестве залога.
  3. Недвижимость не должна быть под арестом или уже находиться в залоге.
  4. Жилье не может находиться в ипотеке, поскольку принадлежит банку до момента полного погашения задолженности.
  5. Право собственности на имущество должно принадлежать заемщику.
  6. Относительно стоимости квартиры, которая передается под залог, — должна быть равной занимаемой сумме или больше (при невыплате долга имущество реализуется, и оставшаяся часть средств после погашения передается заемщику).

После предоставления документов для оформления договора залога, следует его подписание двумя сторонами. Обязательным условием для узаконивания процедуры является получение свидетельства о подтверждении регистрации залоговой недвижимости. Для этого необходимо зарегистрировать документ в Росреестре.

Условия заключения договора

  1. Указание предмета соглашения – суммы заемных средств или перечень вещей, в случае оформления беспроцентного кредита.
  2. После предоставления имущества в обеспечение договора займа с заимодателем обсуждаются вопросы хранения, эксплуатации, возможности передачи недвижимости в аренду или другое пользование третьим лицам.

  3. В соглашение также вносятся данные относительно прав кредитора и заемщика – например, указывается, имеет ли право собственности на имущество заимодатель (в каких случаях).
  4. Финансовые стороны вопроса – размер ежемесячных платежей, график погашения займа, начисление пени, др.
  5. Порядок реализации залогового имущества – в случае невозврата долга.

  6. Особенности расторжения договора.
Смотрите также:  Где лучше жить на пенсии в россии

Достоинства и минусы

Основные преимущества оформления договора займа:

  • быстрое получение необходимой суммы средств для реализации своих целей;
  • для минимизации каких-либо рисков документ должен быть составлен в письменной форме;
  • заключение договора залога возможно совершеннолетними;
  • все необходимые условия договора залогового займа можно обсудить с кредитором и договориться о наиболее оптимальных.

Недостатки:

  • необходимость предоставления залогового имущества для последующего составления документа на оформление ссуды;
  • кредитор может требовать нотариального удостоверения сделки, что займет немного больше времени.

Образец договора займа денежных средств

Мы предлагаем вам ознакомиться на нашем сайте с образцом договора процентного займа, какие пункты в нем должны быть включены, и что содержат. Бланк или форма соглашения является типовой, однако может корректироваться с учетом пожеланий заемщика и кредитора.

Требуется ли нотариальное заверение договора?

По закону, обязательная нотариальная регистрация соглашения не установлена. Однако, если необходимо удостоверить залог недвижимого имущества, тогда у нотариуса оформляется все соглашение полностью. Заверение документов может быть также одним из требований кредитора.

Как видите, процедура оформления, регистрации договора займа под залог занимает немного времени. Главное – вовремя собрать все необходимые документы, правильно оформить соглашение и пользоваться заемными средствами на свое усмотрение.

Регистрация договора займа под залог недвижимости Ссылка на основную публикацию

Источник: https://zaim.guru/pod-zalog/registratsiya-dogovora

Порядок и правила заключения договора залога при покупке квартиры

Для заключения договора залога при покупке квартиры требуются определенный предпосылки, поскольку его оформление не является обязательным, но зачастую будет не лишним.

Это соглашение необходимо для того, чтобы стороны договорились об условиях будущей сделки.

Если говорить юридическим языком, то данный документ будет называться, как предварительный договор на приобретение объекта недвижимого имущества с обеспечительным платежом.

Внимание!

В договоре залога при покупке квартиры образец заключается в следующем: сторона, которая передает денежные средства гарантирует таким образом полноценное, в соответствии с условиями указанного договора, осуществление всех своих намерений в будущем в отношении приобретения жилья.

Это говорит о том, что договор залога при покупке квартиры является документом, который гарантирует исполнение принятых на себя обязательств в указанный срок.

О том, когда и кто имеет право оформлять такое соглашение, закон не даёт чётких разъяснений, в большей степени это зависит от воли сторон.

Основные условия договора залога

В первую очередь следует отметить, что у обеих сторон рассматриваемого соглашения имеются свои права и обязанности. Сумма залога не должна быть завышенной, но, вместе с этим, её размер должен соответствовать смыслу заключения договора, чтобы у сторон не было возможности легко менять условия соглашения, а появлялась необходимость в чётком их исполнении.

Разбираясь в том, как правильно оформить такой документ требуется запомнить следующее обстоятельство, установленное действующим законодательством, а именно: какой бы не была сумма залога, она не будет возвращена покупателю, если он откажется от сделки, а если от продажи квартиры будет уходить другая сторона соглашения, то ей придётся уплатить покупателю двойной размер задатка.

Оформление залога при покупке квартиры производится на определенный срок, который заканчивается с момента подписания основного договора купли-продажи обусловленного жилья. Порядок получения и хранения суммы залога устанавливается договором.

В его условиях может быть предусмотрено участие трёх сторон, где еще одной будет являться риэлторское агентство, которое в свою очередь будет выступать определенным гарантом выполнение всех договорённостей, а также получать на хранение сумму залога.

Впрочем, хранить указанные денежные средства может и сам продавец.

В любом случае, когда обе стороны заинтересованы в исполнении всех условий соглашения, обращение к третьей (нейтральной) стороне будет иметь только положительную сторону. Включение сотрудника агентства по недвижимости либо квалифицированного юриста поможет осуществить следующий ряд действий:

  • полноценная и всесторонняя проверка документов, устанавливающих право на объект недвижимого имущества;
  • проверка коммунальной задолженности, а также всех имеющихся обременений на жильё;
  • установление как проживавших, так и проживающих лиц, которые официально были зарегистрированы по данному адресу. Это важный момент, поскольку он помогает сохранить целостность титула на квартиру. Например, человека могут незаконно выписать из квартиры, а он в последствии заявит свои права на официальную регистрацию. Либо сделка будет оформляться без согласия одного из супругов, что может повлечь признание её ничтожной в будущем.

Порядок оформления соглашения

Итак, бланк такого трёх или двух стороннего документа имеет простую письменную форму. Его можно написать от руки либо напечатать в электронном виде на персональном компьютере.

Оформить залог — это прежде всего добавить гарантий к совершению сделки по купли-продажи недвижимости в будущем, защитить стороны от мошеннических действий разного рода, а также возможность быть уверенным за квартиру, что она не будет продана другому лицу, который может предложить за неё более выгодную стоимость.

Таким образом, залог при покупке квартиры помогает наложить определенные ограничения для того, чтобы благополучно состоялся переход права собственности на тот или иной объект недвижимого имущества в запланированный срок.

Получение выше оговоренной третьей стороной залоговой суммы, может обеспечить различные гарантии, их диапазон зависит от того, как оформить договор, то есть какие конкретно условия включить в его содержание, например:

  1. Точный срок освобождения квартиры, а также полный перечень всех предметов мебели и бытовой техники, которые должны остаться после выселения бывших собственников.
  2. Обязательство продавца оплатить все задолженности по коммунальным услугам. В противном случае в условиях соглашения можно прописать право третьей стороны либо покупателя произвести все выплаты по коммунальным и иным, связанным с переходом прав собственности на объект долгам за счёт продавца.

Залог удостоверяет факт заключения как основного, так и предварительного договора купли-продажи квартиры, является своего рода платежом, который стимулирует выполнение всех его условий.

Обязательно необходимо отметить, что с позиции имеющейся судебной практики вернуть залог при заключении предварительного договора купли-продажи квартиры сложнее, поскольку это связано с такой формой документа, которая не несёт денежных обязательств, а лишь указывает на конкретные намерения заключить сделку в будущем.

Важно! Таким образом, может возникнуть спорный момент, даже не смотря на то, что с 2008 года появилась практика Верховного суда РФ, которая указывает, что предварительный договор может нести денежные обязательства, а также предусматривать ответственность за их нарушение. Поскольку суды общей юрисдикции не всегда выносят такие решения, которые соответствуют вышеописанной практике.

[smartcontrol__shortcode key=»договор залога» cnt=»1″ col=»1″ shls=»true»]

Источник: https://ProSobstvennost.ru/pokupka/kvartiry-dogovor-zaloga.html

Как оформить договор залога при покупке квартиры или другой недвижимости

Человек, приобретающий недвижимое имущество в виде квартиры, может столкнуться в связи с этим с различными непредусмотренными затруднениями. Например, с необходимостью залога.
О том, что такое соглашение о залоге при покупке квартиры или другой недвижимости, как оформить договор о залоге должным образом, какой залог оставляют в таких случаях, читайте в этой статье.

Что такое залог за квартиру

При осуществлении сделки купли-продажи квартиры особое внимание уделяется оформлению залога. Залоговые обязательства обеспечивают гарантии выполнения условий договора для продавца недвижимого имущества.

В качестве залога может выступать как определенная сумма денег, так и другой вид обременения. Это может быть движимое и недвижимое имущество, ценные бумаги или иные вещи, стоимость которых удовлетворяет оговоренной сумме.

Залог или задаток при покупке квартиры — в чем разница

Люди, не разбирающиеся в юридической терминологии, часто путают понятия «залог» и «задаток». Вроде бы похоже звучит. Но в действительности это совершенно разные вещи. И неправильно применённое понятие в договоре купли-продажи может привести к неприятным последствиям.

Самое простое объяснение отличия залога от задатка состоит в том, что залог возвращается в полном объеме при выполнении договоренностей, а задаток не возвращается. К сумме задатка покупатель доплачивает необходимые по договору деньги. То есть задаток является частью стоимости приобретаемой квартиры, при условии исполнения сторонами сделки взаимных обязательств.

Как правильно оформить залог при покупке квартиры

Согласно Гражданскому Кодексу РФ документ о залоге не предполагает регистрации у нотариуса, кроме случаев, когда это требуется в соответствии с договором, по которому должны выполняться обязательства.

Договор залога (его еще называют соглашением), не сложно оформить, руководствуясь ниже приведенными правилами.

  • В первую очередь, нужно прописать, кого определяют залогодателем, а кого – залогодержателем, то есть сторонами данного договора.
  • Затем следует указать реквизиты и назначение основного договора, по которому обеспечивается выполнение договорённостей.
  • Следующий обязательный пункт – это предмет залога и его основные характеристики.
  • Потом нужно разъяснить права и обязанности залогодателя и залогодержателя. Определить, у кого остаётся предмет залога и можно ли им пользоваться, а также подлежит ли он замене и в каких случаях. Кто обеспечивает сохранность этого предмета и несёт ответственность за его порчу либо потерю.
  • В конце необходимо утвердить период действия документа и условия, при котором договор можно расторгнуть или изменить.

Договор залога при покупке квартиры, образец

Чтобы оставить залог при покупке недвижимости, в частности, квартиры, нужно грамотно составить договор, в котором будут прописаны все нюансы по части выполнения обязательств для возврата залога обратно.

Распространённые примеры, когда возникает необходимость в оформлении залога:

  • Если бывший владелец на момент совершения сделки купли-продажи ещё не выписался из квартиры. Залог гарантирует исполнение этого обязательства.
  • Если в продающейся квартире временно остаются какие-то вещи. Договор залога обеспечивает сохранность данного имущества, либо денежную компенсацию в случае порчи или утери этих вещей.
  • Если у предыдущего собственника квартиры есть долги по оплате жилищно-коммунальных услуг, то он обязан рассчитаться по ним в течение оговорённого срока. Иначе сумма долга будет затребована в судебном порядке в соответствии с условиями, прописанными в соглашении.

Прежде чем заключать договор залога при продаже квартиры, стоит просмотреть его образец.

Сумма

Если залог при покупке квартиры определяется в денежном выражении, он может быть реальным, либо условным.

Когда стороны приходят к соглашению об условном залоге, это подробно прописывается в договоре. К примеру, если дело в оплате жилищно-коммунальных услуг, то после продажи квартиры бывший собственник обязан ликвидировать все долги. В ином случае новый владелец может обратиться в суд и оформить все судебные издержки за счёт предыдущего владельца в соответствии с условиями соглашения.

В любом случае, сумма залога при покупке квартиры определяется сторонами договора в зависимости от условий обеспечения залоговых обязательств.

Договор задатка при покупке квартиры, образец

Договор задатка при покупке квартирычаще всего составляется, когда есть какие-либо причины для отсрочки заключения сделки купли-продажи.

Это могут быть проблемы с оформлением документов, неоплаченные коммунальные платежи или иные временные препятствия со стороны продавца или покупателя. Задатком обычно служит денежный взнос в оговорённом сторонами размере.

Эта сумма является гарантией того, что продавец не найдёт за время отсрочки сделки других покупателей, а покупатель, в свою очередь, не передумает приобретать данную квартиру.

В дальнейшем, при осуществлении купли-продажи квартиры сумма задатка включается в стоимость жилья.

Договор о задатке по сделке с недвижимостьюрегулируется в соответствии с Гражданским Кодексом РФ.

Важно!

При несоблюдении продавцом обязательств по заключённому соглашению, то есть если продавец отказывается продать квартиру этому покупателю, задаток возвращается ему в двойном размере. При отказе уже со стороны покупателя приобретать рассматриваемую квартиру, задаток в полном размере остаётся у продавца.

⇒ Образец договора задатка при покупке квартиры можно скачать по ссылке: договор задатка за продаваемую квартиру.

Возврат залога при покупке квартиры

При условии выполнения всех обязательств по договору о залоге и той и другой стороной, а также по истечению указанного срока, осуществляется возврат залога первоначальному владельцу, то есть залогодателю.

Чтобы покупателю, передумавшему приобретать квартиру, получить залог обратно, нужно составить письменное заявление о расторжении договора залога и передать его нотариусу, либо действовать через суд.

Это в том случае, если не получилось просто согласовать этот вопрос с продавцом квартиры, но суд при таком развитии событий все равно может встать на сторону продавца, и тогда вернуть деньги не получится.

Договор залога при покупке недвижимости – это не самый необходимый документ.

Но в такой ситуации, когда одна из сторон предлагает его заключить, чтобы обезопасить сделку, а другая сторона отказывается, есть основания призадуматься.

Может быть, у другой стороны есть что скрывать, а поэтому стоит ли иметь дело с такими людьми и рисковать в таком важном деле, как покупка или продажа квартиры, решает каждый сам для себя.

Источник: https://zakondoma.ru/sdelki/pokupka/kak-oformit-zalog-pri-pokupke-kvartiry.html

Оформление договора залога автомобиля

Если у гражданина нет возможности и финансов справиться с определенной жизненной ситуацией, то он вправе заложить свое транспортное средство для получения кредита. Договор залога автомобиля в обеспечение договора займа заключается в письменной форме и подлежит обязательному нотариальному заверению.

Читайте в статье о нюансах оформления сделки с залогом транспортного средства, о пакете необходимых документах и об основаниях, на которых она может быть расторгнута.

Особенности сделки

Лицам, решившим взять кредит под залог транспортного средства необходимо знать ряд особенностей, которые возникают при оформлении таких сделок.

Особенности оформления кредита под залог автомобиля:

  1. Заложить автомобиль может только его собственник — физическое или юридическое лицо.
  2. Транспортное средство должно быть заранее оценено квалифицированным экспертом.
  3. Машина может быть передана под залог доверенным лицом собственника.
  4. В качестве заложенного имущества может выступать легковой и грузовой автомобиль.
  5. Плата по кредиту осуществляется один раз в месяц в установленный срок.

Важно! После подписания договора залога транспортного средства залогодатель должен выдать ему подписанный акт приема-передачи.

Документ должен содержать следующие сведения:

  • техническое состояние машины;
  • ее пробег и список повреждений, если они есть.

Правила составления

В законодательстве РФ прописан ряд правил оформления договора залога автомобиля:

  1. Соглашение составляется в письменной форме.
  2. Документ подлежит нотариальному заверению.
  3. Бумага составляется сроком на 12 месяцев.

Пакет документов, необходимый для составления договора залога:

  • технический паспорт ТС;
  • документ, подтверждающий его регистрацию;
  • удостоверение личности автовладельца.

Образец договора залога автомобиля

договора залога автомобиля:

  • порядковый номер соглашения;
  • место и число его составления;
  • ФИО и личные данные залогодателя;
  • информация о залогодержателе;
  • предмет договора;
  • права и обязанности участников сделки;
  • дополнительные условия;
  • перечень прилагаемых документов;
  • реквизиты и подписи сторон.

В обязанности владельца транспортного средства входят:

  • обеспечивать сохранность заложенного имущества;
  • защита его от требований третьих лиц;
  • сообщать залогодержателю о возможных угрозах в отношении заложенного автомобиля;
  • исполнение своих договорных обязательств в полной мере;
  • в случае, если залогодержатель потребует от владельца отчеты о своей деятельности, то он должен их предоставить;
  • не переписывать заложенное имущество на третье лицо;
  • без письменного согласия залогодержателя, собственнику автомобиля запрещается:
    • сдавать его в аренду;
    • не продавать и не передавать в безвозмездное пользование.
  • страхование автомобиля также входит в обязанности собственника.

К правам и обязанностям залогодержателя входят:

  1. В любой удобный момент осуществлять проверку заложенного автомобиля и документов по нему.
  2. Запрашивать у собственника авто применения мер, необходимых для сохранения технического состояния заложенного ТС.
  3. Запрещать собственнику использовать автомобиль, если его действия влекут за собой его порчу.

Расторжение

Для аннулирования договора у сторон должны быть веские основания.

Основания для расторжения договора залога автомобиля:

  • одна из сторон сделки существенно нарушает ее условия;
  • заложенный автомобиль был передан во владения третьего лица без согласия залогодержателя;
  • иные случае, предусмотренные законодательством РФ.

Договор залога автомобиля может быть расторгнут:

  • путем подписания мирового соглашения;
  • в процессе судебного разбирательства.

Порядок действий:

  1. Сторона договора залога автомобиля должна направить второй извещение о своем желании его расторгнуть.
  2. Получивший уведомление участник должен в течение 5 дней ответить на него. В случае если он это не сделает, ему направляется второе извещение. Если он вновь не отреагирует на него, то подается исковое заявление в суд.
  3. Иск подается в районный суд по месту нахождения транспортного средства.
  4. Вместе с заявлением истец подает пакет документов и уплачивает государственную пошлину. Минимальный размер госпошлины составляет 400 рублей и исчисляется из суммы иска.
  5. Судья изучает материалы дела и выносит решение об удовлетворении иска или об отказе в просьбе.
Смотрите также:  Сбербанк какие вклады выгодные для пенсионеров

Важно! Стороны вправе обозначить в договоре пункт о передаче автомобиля кредитору и о том, что он полностью несет ответственность за его сохранность.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

Источник: https://itbu.ru/dogovor/dogovor-zaloga-avtomobilya.html

Договор купли-продажи квартиры с залогом: образец документа, правила оформления и существенные условия

Покупка квартиры требует обязательного заключения письменного договора, условия которого могут отличаться в зависимости от вида сделки и способа расчета. Заключение договора с условием залога недвижимости у продавца позволяет покупателю рассрочить платеж и является средством дополнительной гарантии для продавца.

  • 1 Правила составления договора с залогом
  • 2 Существенные условия

Правила составления договора с залогом

Договор покупки жилья с залогом предполагает, что купленная квартира будет находиться в залоге у продавца до момента полного исполнения покупателем своих обязательств по сделке. Такой договор заключается при покупке квартиры в рассрочку или при предоставлении покупателю единовременной отсрочки оплаты для поиска денежных средств.

Регистрация сделки в Росреестре при договоре с залогом обычно осуществляется до внесения всей суммы покупки, но в случае отказа покупателя от оплаты квартира переходит обратно в собственность продавца.

В тексте договора должны быть следующие разделы:

  • представление сторон;
  • предмет сделки;
  • данные об обременениях;
  • описание объекта купли-продажи;
  • цена и порядок расчетов;
  • права и обязанности сторон;
  • порядок передачи имущества;
  • способы разрешения споров;
  • дополнительные условия.

Образец договора купли-продажи квартиры с залогом можно скачать здесь.

В представлении сторон нужно указать ФИО и полные паспортные данные для продавца и покупателя, а также их законных представителей. Предметом сделки указывается передача прав на квартиру за фиксированную оплату, а для квартиры приводится ее адрес, кадастровый или условный номер, а также жилая площадь и количество комнат.

К обременениям на недвижимость следует относить:

К последнему относится только залог, оформленный до заключения сделки, так как новый залог в пользу продавца указывается в описании порядка расчетов. Перезакладывать недвижимость нельзя, поэтому в данном пункте продавец должен подтвердить отсутствие обременения залогом.

В разделе «Цена» нужно указать полную стоимость покупки, размер первого взноса продавцу (если есть) и даты каждого последующего платежа. Если стороны договорились об оплате полной суммы покупки после регистрации сделки, то нужно указать диапазон дат, в который будет произведен расчет.

К обязанностям продавца относятся:

  • передача квартиры покупателю по акту;
  • участие в регистрации перехода прав;
  • предоставление покупателю полных сведений о недостатках квартиры;
  • устранение обременений и задолженностей по коммунальным услугам.

Также важно упомянуть, что на время подготовки к сделке продавец не должен ухудшать состояние жилого помещения.

К обязанностям покупателя относятся: принятие недвижимости по акту, участие в государственной регистрации и своевременная оплата всех платежей согласно графику, приведенному в разделе «Цена».

Квартира принимается покупателем по передаточному акту, который обычно встраивается в раздел «Порядок передачи имущества». В акте присутствует пункт об отсутствии претензий у покупателя, перечень передаваемых с квартирой документов и комплектов ключей, а также места для подписей сторон.

Совет!

Способами решения споров указываются переговоры, заключения дополнительных соглашений и обращение в суд.

В дополнительных условиях устанавливается ответственность сторон за нарушение условий договора и пропуск сроков платежей в качестве пени, начисляемой за каждый день просрочки. Размер ежедневной пени обычно составляет до 0,5% от суммы договора.

Если продавец состоит в браке, здесь также приводятся реквизиты свидетельства о браке из ЗАГСа и подтверждение наличия письменного согласия супруга на продажу жилья.

Существенные условия

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — звоните: Москва+7(499)350-80-59, Санкт-Петербург+7(812)309-94-01.

Важной частью договора с залогом является регулирование ответственности покупателя в случае просрочки платежей или отказа от оплаты. Согласно ст. 334 Гражданского кодекса, при отказе покупателя от оплаты залогодержатель (продавец) вправе реализовать проданную квартиру через суд и возместить убытки с вырученных средств, вернув оставшуюся часть покупателю.

Требование продавца внести в договор пункт, при котором покупатель должен отказаться от оставшейся части выручки проданной за долги квартиры, является незаконным (п. 3 ст. 334 ГК), так как в этом случае покупатель лишался бы квартиры при пропуске единственного платежа.

Если квартира приобретается в долевую собственность несколькими лицами, то внесение в договор условий о залоге всей недвижимости возможно только при согласии всех покупателей (п. 1 ст. 7 закона № 102), но каждый из них может оформить залог отдельно на свою долю после ее выделения.

Важно упомянуть, что действие залога прекращается автоматически в случаях:

  • полного погашения обязательств;
  • смерти одной из сторон;
  • обнаружения в квартире недостатков, существенно снижающих ее стоимость.

Чтобы избежать споров при возникновении у покупателя финансовых трудностей, в договоре следует подробно описать, при каких условиях и сроках пропуска платежей возможна реализация квартиры, а при каких только начисляются пени.

Составление договора с залогом накладывает на покупателя дополнительные риски потери жилья при финансовых трудностях. Избежать финансовых потерь поможет внесение в договор как можно более подробных условий, при которых возможна продажа заложенного жилья, а также тщательная проверка обременений жилплощади перед заключением договора.

Дорогие читатели, информация в статье могла устареть, воспользуйтесь бесплатной консультацией позвонив по телефонам: Москва +7(499)350-80-59, Санкт-Петербург +7(812)309-94-01 или задайте вопрос юристу через форму обратной связи, расположенную ниже.

Источник: http://zakonometr.ru/nedvizhimost/pokupka/kvartiry/dogovor-s-zalogom.html

Договор займа под залог недвижимости

Наиболее приемлемой формой обеспечения прямых обязательств в рамках договора займа является предоставление соразмерного залога. В большинстве случаев в виде залога выступает ликвидная недвижимость.

При этом заемщик обязан предоставить все подтверждающие право собственности документы. Далее будет рассказано, как именно подобное соглашение заключается на практике, и какие условия в нем могут быть прописаны.

Существенные условия договора залога недвижимого имущества

В виде существенных условий можно выделить следующие: предоставляемая сумма, предельные сроки исполнения обязательства, наименование недвижимости и его оценочная стоимость, ответственность сторон, проценты и возможные штрафные санкции за несвоевременное исполнение обязательств.

Также прописываются условия приема и передачи текущего объекта недвижимости и наложения на него обременения. В отдельных случаях также должна указываться и цель оформления такого соглашения.

Это наиболее существенные условия, без указания которых соглашения не будет считаться легитимным, и по этой причине его нельзя будет зарегистрировать в Росреестре.

Регистрация договора залога недвижимого имущества

Надлежащий порядок указывает на обязательную регистрацию актов соглашения сразу после его подписания сторонами. Без регистрации на объект недвижимости не будет наложено обременение, поэтому собственник после получения денежных средств сможет свободно сдать его в аренду либо провести с его участием любую другую сделку.

Соответственно, в регистрации соглашения, как правило, заинтересован сам кредитор. В регистрационных органах в документы о праве собственности будет проставлена соответствующая печать, которая будет указывать на обременение.

После этого никакие сделки с объектом недвижимости на законных основаниях нельзя будет оформлять. Подобное ограничение будет действовать до момента исполнения всего объема обязательств.

Если договор оформляется на третье лицо — подробности по ссылке:

Нотариальное заверение договора залога недвижимого имущества

С 2014 года обязательное заверение таких соглашений было отменено. Физические лица могут заверить описываемый документ и акт приема-передачи у нотариуса по желанию. Данное действие не предаст соглашению большей юридической силы, но послужит определенной гарантией для обеих сторон.

На практике физические лица редко обращаются за заверением, потому что за это приходится уплачивать довольно большую госпошлину, которая рассчитывается в проценте от оценочной стоимости объекта недвижимости.

То же самое правило касается и юридических лиц. Они могут обратиться в нотариальную контору по желанию.

Соглашение о расторжении договора залога недвижимого имущества

Подобное соглашение составляется на отдельном бланке. В соответствии с диспозициями гражданского законодательства, расторжение любого договора, в том числе и займа, возможно либо по взаимному соглашению сторон, либо в случаях, если один из субъектов существенно нарушает условия первичной договоренности.

Если же расторжение является взаимным желанием сторон, то с объекта недвижимости будет снято обременение только после предоставления оформленного бланка расторжения в органы Росреестра. Все ограничения снимаются в течение 10 дней. Если в виде субъектов выступают юридические лица, то срок увеличивается до 30 дней.

Образец договора займа под залог недвижимости

Для того, чтобы органы Росреестра приняли от сторон документы на квартиру и заверили в должном порядке заключенное ими соглашение, в нем не должно быть каких-либо структурных и любых других ошибок.

Поэтому необходимо ознакомиться с наиболее общим образцом. В настоящее время это можно сделать на множестве профильных ресурсов.

Скачать бланк можно здесь — Договор займа под залог недвижимости.

Договор займа под залог недвижимости между физическими лицами

Составляется только в свободной письменной форме. По его условиям возможно предоставление так называемого беспроцентного займа, что прямо запрещено, если одной из сторон является юридическое лицо.

После составления документа он должен быть отправлен в Росреестр на регистрацию и наложения обременения. К документу также можно приложить и акт приема-передачи денежных средств.

По желанию физических лиц можно воспользоваться услугами нотариуса и заверить данную сделку в должном нотариальном порядке.

Договор залога недвижимого имущества между юридическими лицами

Объектом подобной договоренности не может выступать жилая собственность. Поэтому квартира либо любое другое жилье не может быть предметом сделки между юридическими лицами.

Беспроцентные займы также запрещены, если хотя бы одна сторона является юридическим лицом. Сам договор и пакет документации на недвижимость направляются в регистрационные органы.

За такие действия придется выплатить фиксированные 5.000 руб. и 2% от стоимости фигурирующих в сделке объектов. Срок регистрации составляет до 30-ти дней. Подписываются документы генеральным директором либо уполномоченным лицом, имеющим соответствующую доверенность (по аналогии с поставкой). Обязательному нотариальному удостоверению такая сделка не подлежит.

Для ознакомления с образцом договора на ремонт квартиры между физическими лицами пройдите по ссылке:

Залог недвижимого имущества по договору между физическим и юридическим лицом

В данном случае речь должна идти о процентных займах. Более того, принимать объект в виде обеспечения и выделять необходимую сумму средств имеют право только те юридические лица, основным компонентом деятельности которых является кредитование.

Не кредитные организации не имеют объективного права выдавать процентные займы любым физическим лицам, принимая в виде обеспечения квартиру или любое другое жилье.

Также рекомендуется к ознакомлению: Договор консигнации.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

Источник: https://classomsk.com/dogovornoe-pravo/dogovor-zajma-pod-zalog-nedvizhimosti.html

Договор залога и основные требования к нему

Приобретение недвижимости с использованием заемных средств в настоящее время распространено на территории Российской Федерации, так как большое количество людей желает приобрести себе жилье, но не всегда располагает всей необходимой суммой для осуществления такой покупки.

В качестве гарантии возвращения взятых взаймы средств банк требует предоставления залога, об использовании которого составляется специальный договор.

Что такое залог и когда он используется?

Использование залога как одной из форм обеспечения гарантии выплат по взятому займу у банковской организации зафиксировано в положениях Гражданского Кодекса. Данная форма гарантии предусматривает передачу банку недвижимого имущества, приобретенного с помощью использованных заемных средств, но право пользования таким имуществом сохраняется за лицом, бравшим займ.

Только в том случае, если заемщик не исполняет неоднократно свои обязательства перед банком, и были использованы все способы для разрешения конфликтной ситуации, кредитная организация имеет право изъять квартиру, переданную ей в качестве залога, и реализовать ее с торгов с целью погасить имевшуюся у заемщика задолженность перед такой организацией.

Нередко понятия «залог» и «задаток» отождествляются, однако это отождествление не является верным, так как данные термины, с юридической точки зрения, носят абсолютно различные значения.

Внимание!

Задатком называется сумма денежных средств, которая передается потенциальным покупателем продавцу недвижимости в том случае, если обоим сторонам, участвующим в сделке, необходимы гарантии, что такая сделка не сорвется.

Передача денежных средств осуществляется покупателем в той форме, которую обе стороны сделки признали как наиболее предпочтительную.

Единственным сходством между указанными двумя формами гарантий является необходимость оформления как одной, так и другой с помощью заключаемого в соответствии с положениями Гражданского Кодекса договора.

Порядок оформления залога

Оформление залога, независимо от того, принимается ли в качестве такового недвижимое имущество (что является наиболее распространенным вариантом) или движимое (ценные бумаги, автомобиль и т.д.), должно осуществляться строго в соответствии с положениями Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В соответствии с нормами параграфа 3 главы 23 Гражданского Кодекса оформление залога может быть осуществлено только относительно того объекта имущества, на которое оформлено право собственности (путем получения выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимость после оформления регистрации права собственности на нового владельца).

При этом не имеет никакого значения (в случае использования в качестве залога недвижимого имущества), является ли приобретенное жилье первичным жилым фондом или вторичным (в том случае, если речь идет о первичном фонде, дом должен быть сдан в эксплуатацию и принят его собственником на основании акта приема-передачи конкретной квартиры).

Принятие квартиры в залог возможно только после проведения процедуры независимой оценки конкретного жилого помещения с учетом сделанного в нем ремонта и его фактического состояния.

Данное мероприятие проводится по инициативе владельца квартиры путем приглашения независимого оценщика, имеющего аккредитацию в конкретном банке (наличие аккредитации является необходимым условием, так как, в противном случае результаты оценки могут быть подвергнуты сомнению).

Договор залога после его оформления проходит обязательную процедуру государственной регистрации в Росреестре, так же как и договор ипотечного займа, так как на основании этих двух документов на квартиру налагается обременение, в соответствии с которым каждое юридически значимое действие должно сопровождаться одобрением кредитно-финансовой организации.

О наложении такого обременения владельцу недвижимости выдается удостоверяющий документ (выписка из ЕГРН), который придется предъявлять всякий раз, как только будут запланированы какие-то серьезные действия с конкретной квартирой.

Оформление договора

Договор залога оформляется в соответствии с положениями параграфа 3 главы 23 Гражданского Кодекса и должен содержать основные данные о предмете подписываемого соглашения.

К таким данным будут относиться:

  • сведения о сторонах, участвующих в соглашении (указываются данные о владельце квартиры, а также о банке, в который вносится залог в виде недвижимого имущества, в том числе о представителе такого банка и данные о документе, на основании которого он осуществляет свое действие);
  • данные об объекте недвижимости, предоставляемом в залог в качестве гарантии погашения взятого кредита (площадь, наличие ремонта, фактическое состояние, адрес, проводилась ли независимая оценка заложенного имущества, характеристика дома – новостройка или вторичное жилье и т.д.);
  • сведения о кредитном договоре, в качестве гарантии погашения которого используется задаток (дата и место заключения сделки, номер договора, срок его действия, взятая в кредит сумма, наличие дополнительных страховых услуг и т.д.);
  • дата и место подписания договора залога, а также подписи сторон и, при наличии и необходимости указания, реквизиты сторон.

Кроме того, к тексту договора залога могут быть приложены дополнительные материалы, например, копия или оригинал заключения независимого оценщика о стоимости квартиры, ее технический паспорт и т.д.

Залог как одна из форм гарантий внесения заемщиком средств, взятых у банка или другой кредитной организации, используется чаще всего при приобретении недвижимости.

При этом в настоящее время в кредитных организациях является популярной практика внесения в качестве залога именно той недвижимости, которая с использованием заемных средств и была куплена.

Для того, чтобы оформление залога было признано с юридической точки зрения правильным, залог должен быть передан только после подписания соответствующего договора, а у залогодателя должна быть гарантия того, что он сможет пользоваться своим имуществом без какого-либо ущемления его прав.

Важно!

Дорогие читатели, информация в статье могла устареть, воспользуйтесь бесплатной консультацией позвонив по телефонам:

Источник: http://zakonguru.com/nedvizhimost/priobretenije/pokupka/dogovor-zaloga.html


Добавить комментарий

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Закрыть меню