Тонкости открытия счета в иностранном банке

Краткое содержание:

Как открыть счет в зарубежном банке

Причины открыть счет в иностранном банке у граждан России могут быть самыми разнообразными.

Желание сохранить приватность, необходимость работы с зарубежными партнерами, получение более высоких и гарантированных, чем в отечественных банках, процентов по вкладам, просто перевести деньги – это далеко не полный перечень ситуаций, когда подобная мера может понадобиться.

Причем счет требуется открыть именно за границей, так как банки с иностранным капиталом, работающие в России, фактически мало чем отличаются от отечественных.

Преимущества зарубежного счета

причина открытия счета за границей гражданами России  – это, безусловно, преимущества, которые имеет данный вариант по сравнению с традиционным использованием услуг российских банков. Наиболее значимыми из них являются следующие:

  1. Надежность и уверенность в сохранности денег. Главным образом, это относится к ситуациям, когда счет открывается в странах со стабильной финансовой и экономической ситуацией. Учитывая нынешнюю обстановку в России, к таким можно с уверенностью причислить практически все развитые государства. Перевести деньги туда – залог надежности и спокойствия для граждан России.
  2. Конфиденциальность информации и защита интересов клиента. Банковская тайна до сих пор, несмотря на многочисленные усилия официальных властей самых влиятельных государств мира, в том числе России, остается одним из базовых принципов деятельности большинства банковских систем. Это не удивительно, так как является одним из наиболее значимых факторов, привлекающих клиентов.
  3. Льготы при получении кредитов в банке, где открыт счет. Стандартная и распространенная система предоставления преимуществ при кредитовании собственных клиентам крайне выгодна и эффективна. Особенно в последние годы, когда из-за введенных санкций активность работы с иностранными банками среди отечественных физических и юридических лиц значительно снизилась.
  4. Статус и новые перспективы для бизнеса. Счет и деньги в зарубежном банке, помимо уверенности и надежности, придают также дополнительный статус владельцу, физическому или юридическому лицу.

Кроме того, несмотря на то, что в подавляющем большинстве зарубежных кредитных организаций процентные ставки гораздо ниже, они воспринимаются значительно серьезнее и служат дополнительным плюсом при рассмотрении различных бизнес проектов.

Поэтому перевести деньги на зарубежный счет – дополнительный плюс для бизнеса физического лица.

Достаточно длинный перечень преимуществ, которые предоставляют счета за рубежом в иностранном банке, объясняет наличие большого количества посреднических компаний, предоставляющих услуги по их открытию и помогающих перевести деньги из России за границу.

Открытие счета: пошаговая инструкция

Открытие счета в иностранном банке за рубежом достаточно непростая процедура, требующая решения большого количества финансовых и юридических вопросов.

Источник: https://fingramm.ru/biznes/offshory/schet-v-inostrannom-banke.html


Открытие счета в иностранном банке: преимущества, этапы

Открытие счета в иностранном банке доступно как физическому, так и юридическому лицу РФ. Процедура эта довольно непростая. Стать владельцем счета за рубежом можно самостоятельно, либо можно воспользоваться услугами посредников. В данной статье разберем причины, преимущества, виды счетов, а также рассмотрим необходимые этапы открытия счета.

Причины для открытия счета за границей

Причин, которые толкают наших соотечественников открывать счета в зарубежных банках, немало:

  • некоторые граждане стремятся просто уберечь свой капитал в более надёжных кредитно – финансовых учреждениях;
  • другие желают сотрудничать с зарубежными партнёрами в виду того, что в иностранных банках более гибкие условия;
  • третьи – просто желают утаить свои истинные доходы от своего государства.

Каковы бы не были эти причины, в последние годы иностранные банки успели покорить умы наших соотечественников.

Разумеется, перед тем, как выбрать какой-то конкретный банк, человек должен чётко понимать, для каких именно целей будет предназначено открытие счёта в иностранном банке. Поэтому, исходя их поставленных целей, в последующем и предстоит выбирать конкретный вид счёта в банке.

Преимущества зарубежных счетов

Преимущества, которые предлагают иностранные банки, очевидны:

  1. Сохранность инвестиций. Открытие счета в иностранном банке в стране со стабильной экономикой, будь то для частного лица или же для бизнесмена, всегда имеется спокойствие за свой капитал и его защищенность.
  2. Любой клиент иностранного банка может быть уверен в конфиденциальности и защите своих интересов. Ведь для любого известного во всём мире банка, главным принципом функционирования является банковская тайна. Нарушение этого принципа может спровоцировать потерю клиентов по всему миру.
  3. Благодаря долгому сотрудничеству с иностранным банком и открытию в нём счетов, каждый клиент, в последующем, всегда сможет рассчитывать на кредитование в этом же банке. Условия в иностранных финансово – кредитных учреждениях гораздо гибче, чем в наших отечественных банках. Оформление кредита в иностранном банке, в свою очередь, может помочь, к примеру, бизнесмену, вывести своё дело на новый, более высокий уровень.
  4. Открытие депозита заграницей наряду с возможностью защиты капитала может стать неплохим подспорьем для любого вкладчика, и это даже несмотря на то, что в некоторых иностранных банках ставки по вкладам значительно ниже, чем в отечественных.

Виды счетов в зарубежных банках

Итак, определившись с целями и задачами, которые предшествуют открытию счёта в зарубежном банке, необходимо будет определиться с видом конкретного счёта.

Рассмотрим три вида счетов:

  • расчетный счет;
  • инвестиционный счет;
  • личный счет.

Расчётный счет для юридических лиц

Счета, которые больше всего подходят для открытия крупными компаниями, бизнесменами или предприятиями называются расчётными или торговыми. Открываются расчетные счета в иностранных банках с целью осуществления деятельности компании и прочих хозяйственных операций.

Открывать подобные счета лучше всего именно в тех банках, которые специализируются в большей степени именно на открытии расчётных счетов. Надо сказать, что за ведение и обслуживание таких счетов в иностранных банках предусматривается минимальная комиссия, что сложно сказать о расчетных счетах в отечественных банках.

Более того, торговые счета заграницей дают их владельцам возможность удобства в управлении счетами, в том числе онлайн — посредством Интернет – банкинга. Такого типа счета доступны не только юридическим лицам, но и частным клиентам, для которых важным является оперативность транзакций и комфортность распоряжения собственным капиталом.

Инвестиционный или сберегательный счет

Следующий вид счёта — инвестиционный, или, как его ещё принято называть, сберегательный. Больше всего подходит для частных клиентов, для которых важным является не только сохранность, но и приумножение сбережений.

Депозитные счета могут быть как долгосрочными, так и краткосрочными.

Поскольку банков, которые предлагают иностранным клиентам подобные услуги немало, то и условия в каждом из них могут сильно отличаться.

Если у клиента есть цель получить большую прибыль от процентов по вкладу, банк может предложить счёт под инвестиционную деятельность. В этом случае проценты по вкладу будут более внушительными, хотя и риски так же будут гораздо выше.

Внимание!

Персональные сберегательные счета частных вкладчиков предназначены для сохранности и преувеличения капитала, а потому, они, чаще всего, не предназначаются для ведения предпринимательской деятельности.

Чтобы открыть такой тип счета, клиенту необходимо искать именно такой банк, который занимается привлечением частного капитала от физических лиц. Естественно, процент от вклада напрямую будет зависеть от суммы инвестиций, сроков и платёжеспособности клиента.

Личный счет

И последний тип счёта в зарубежном банке называется личный счёт. Персональным счёт заграницей предназначен, в первую очередь, для сбережения капитала. Такие типы счетов не используются вкладчиками для осуществления какой-то предпринимательской или иной коммерческой деятельности.

Иностранных банков, которые предлагают своим потенциальным клиентам открыть такой личный счёт огромное количество. А посему, у вкладчика всегда есть большой выбор страны и банка, где ему будет удобней всего хранить свои сбережения.

Однако, лучше всего подбирать ту финансово – кредитную организацию, которая специализируется именно на частных инвестициях от иностранных клиентов.

Условия и порядок открытия счёта в иностранном банке напрямую будут зависеть от выбранного банка, а так же от состоятельности потенциального вкладчика. Но в любом случае, каждый банк за границей всегда применяет индивидуальный подход к каждому отдельному клиенту, а потому окончательные условия будут зависеть именно от надёжности будущего партнёра.

Этап 1: Определяемся со страной

В зависимости от целей открытия счета в иностранном банке, следует выбирать страну.

Рассмотрим несколько групп банков:

  • Прибалтийские банки;
  • Европейские банки;
  • Азиатские банки.

Прибалтийские банки известны невысокими тарифами на расчетно-кассовое обслуживание, открыть счет в данных банках значительно проще, по сравнению с западноевропейскими банками, которые досконально изучают своего потенциального клиента.

В банках Европы обычно размещают крупные денежные средства на длительные сроки, тарифы же на расчетно-кассовое обслуживание бизнеса довольно высоки.

А с банками в Сингапуре и Гонконге россияне обычно работают при наличии партнерских отношений в бизнесе в Юго-Восточной Азии.

Этап 2: Определяемся с банком

Определившись со страной, выбор банка можно сделать на основе банковского рейтинга, изучив требования банков к иностранным клиентам, тарифы, условия пополнения счета и вывода средств. Выбор зарубежного кредитного учреждения для открытия счета основывается на индивидуальных требованиях будущего владельца счета.

Этап 3: Подаём заявку в иностранный банк

В выбранный иностранный банк предоставляется пакет личных идентификационных документов, а также справка из банка, в котором уже имеется счет, либо от профессионала, подтверждающая надежность потенциального клиента. Пакет документов должен быть переведен и нотариально заверен. На своё усмотрение иностранный банк может потребовать дополнительные документы.

Этап 4: Извещаем налоговую в России

Открытие счета в иностранном банке для гражданина РФ несет и обязательства: для налоговой необходимо заполнить уведомление об открытии счета за рубежом.

В налоговую службу по месту жительства следует обратиться в течение одного месяца с момента открытия счета. Там выдадут документ подтверждающий, что налоговые органы уведомлены о наличии зарубежного счета.

Этот документ потребуется для перевода средств из России в зарубежный банк.

Не стоит забывать, что после извещения налоговых органов РФ о наличии счета необходимо постоянно составлять отчеты для налоговой о движении и остатках денежных средств на иностранных счетах.

Источник: http://mirfinin.ru/banki/otkrytie-cheta-v-inostrannom-banke.html


Как компании открыть счет в иностранном банке?

Подписывайтесь на наш бухгалтерский канал Яндекс.Дзен

Подписаться

Открыть счет в иностранном банке может любая российская частная фирма. Рассмотрим, каким образом данная процедура осуществляется на практике и какие нюансы для нее характерны.

Открыть счет компании в зарубежном банке: ограничения

Порядок открытия банковского счета за рубежом: выбор банка

Открыть счет за границей: подготовка документов

Открытие и ведение счета

Итоги

Открыть счет компании в зарубежном банке: ограничения

Российские фирмы могут открывать счета в зарубежных банках без ограничений — если таковые не установлены законом для отдельных лиц (п. 1 ст. 12 закона «О валютном контроле» от 10.12.2003 №173-ФЗ).

Вместе с тем компании, открывшие такие счета, обязаны:

1. В течение 1 месяца после открытия счета направить в ФНС уведомление об этом (п. 2 ст. 12 закона № 173-ФЗ).

При невыполнении фирмой этого обязательства на нее может быть наложен штраф от 800 тыс. до 1 млн руб. (п. 2.1 ст. 15.25 КоАП РФ).

Важно!

2. Ежеквартально в срок до 30-го числа месяца, что следует за отчетным кварталом, направлять в ФНС сведения, отражающие движение средств на расчетном счете (п. 7 ст. 12 закона № 173-ФЗ, п. 4 правил, введенных постановлением Правительства РФ от 28.12.2005 № 819).

Если фирма не представит в ФНС данную отчетность, то также может быть оштрафована — на сумму 40–50 тыс. руб. (п. 6 ст. 15.25 КоАП РФ).

Операции, осуществляемые на расчетном счете компании за рубежом, должны соответствовать требованиям законодательства РФ о валютном контроле.

В частности, если с использованием данного счета осуществляются транзакции в пользу других валютных резидентов (сама фирма, владеющая счетом, в соответствии с подп. 6 п. 1 ст.

1 закона № 173-ФЗ по умолчанию является валютным резидентом), то соответствующие транзакции допускаются, только если соответствуют законодательно утвержденным перечням.

Ознакомиться с перечнем разрешенных валютных транзакций при взаимодействии валютных резидентов РФ вы можете в статье «Валютные операции между резидентами и нерезидентами».

Рассмотрим теперь типовой порядок открытия российской фирмой счета за границей.

Порядок открытия банковского счета за рубежом: выбор банка

Прежде всего, руководству российской организации нужно определиться с банком. Его можно выбрать, ориентируясь на следующие критерии:

1. Географическое расположение.

Оно может иметь значение с точки зрения возможности личной явки менеджеров фирмы в соответствующий банк для заключения договора по счету, проведения иных переговоров (например, на предмет кредитования). Здесь важны такие аспекты, как:

  • визовый режим страны нахождения банка (степень его сложности);
  • наличие ограничений и иной специфики нормативного регулирования правоотношений банков государства с российскими фирмами;
  • расстояние от города нахождения компании (оно может повлиять на величину расходов на транспорт в страну и город нахождения банка);
  • условия налогообложения финансовых операций в государстве нахождения банка (в том числе с учетом договоров данного государства с Россией по налогообложению).

2. Условия обслуживания.

Здесь все достаточно стандартно. Нужно смотреть:

  • стоимость открытия, ведения счета;
  • стоимость ввода капитала на расчетный счет, вывода;
  • стоимость отдельных транзакций (например, налоговых, для контрагентов);
  • комиссии по конвертации капитала в те или иные виды валют;
  • перечень услуг, которые входят в стоимость ведения счета (или стоимость дополнительных услуг, которые желательны для предприятия).

3. Экономические показатели банка.

К таковым можно отнести:

  • национальные, международные кредитные рейтинги;
  • показатели по финансовой отчетности;
  • количество клиентов.

При этом имеет смысл знакомиться не только с актуальными сведениями, но также и с историческими — в частности, отражающими результаты деятельности банка в периоды экономических кризисов.

4. Прочие критерии:

  • популярность банка в том сегменте бизнеса, в котором ведет деятельность организация (есть кредитно-финансовые учреждения, специализирующиеся на обслуживании промышленных фирм, ИТ, консалтинговых организаций);
  • оценка банка экспертами в аналитических статьях, обзорах;
  • известность руководящих лиц банка, собственников, их достижения в финансовой сфере.

Открыть счет за границей: подготовка документов

Выбрав банк, необходимо подготовить документы для открытия счета. В разных кредитных организациях их перечень может существенно различаться. Но типичный может характеризоваться включением таких документов, как:

Смотрите также:  Как пополнить qiwi кошелек с телефона

1. Документы, удостоверяющие личность распорядителей денежных средств на банковском счете. Например, директора фирмы, главного бухгалтера, подчиненных им сотрудников.

Основной документ здесь чаще всего — загранпаспорт. Обязательно — действующий, лучше всего — действующий до сроков, рекомендованных банком.

Совет!

В случае если счет будет открываться по доверенности — понадобятся копии соответствующих документов, заверенные в порядке, установленном законодательством РФ, национальным законодательством государства нахождения банка, а также международными договорами.

Потребуется также непосредственно доверенность — соответствующая аналогичным требованиям с точки зрения удостоверения подлинности.

2. Документы, подтверждающие статус компании как юридического лица.

Они должны быть апостилированы, при необходимости — переведены и перевод нотариально заверен.

Классификация хозяйствующих субъектов, принятая в РФ (представленная, в частности, делением фирм на ООО, АО, ПАО), не всегда находит соответствие в законодательствах других государств, поэтому при подготовке документов очень важно корректно отразить в них организационно-правовую форму бизнеса на языке государства нахождения банка.

3. Документы, отражающие структуру владения и управления компанией. Например:

  • устав;
  • учредительный договор;
  • приказы о назначении директора, главного бухгалтера.

4. Документы, подтверждающие, что в отношении фирмы не инициирована процедура банкротства.

В случае с российскими фирмами это может быть гарантийное письмо директора, в котором приведена формулировка о том, что при необходимости заинтересованное лицо может удостовериться в том, что фирма не участвует в процедуре банкротства, через официальную онлайновую картотеку арбитражных дел, которая ведется в РФ — https://kad.arbitr.ru.

Открытие и ведение счета

Непосредственно при открытии и последующем ведении счета следует уделить внимание таким нюансам, как:

1. Технологическая сторона управления счетом.

Необходимо заблаговременно выяснить, с помощью каких программных инструментов осуществляется управление счетом, а также как удостоверяются действия его владельца. Если это ЭЦП, то нужно заранее выяснить, каковы условия пользования ее ключом по национальному законодательству страны нахождения банка, как при необходимости аннулировать и обновить ключ.

2. Отчетность перед банком.

В некоторых случаях банки могут требовать от своих клиентов определенных отчетных процедур (или же заверения автоматически формируемых отчетов). Необходимо заранее узнать, какие это могут быть процедуры и каковы последствия их неосуществления.

3. Требования национального законодательства государства нахождения банка в части направления в компетентные органы уведомлений и отчетных процедур по счету.

Речь идет о нормах, схожих с теми, что рассмотрены нами в начале статьи, то есть установленных законом № 173-ФЗ. Во многих государствах подобные нормы права также действуют.

Итоги

Российские фирмы могут свободно открывать расчетные счета за рубежом.

Но для реализации данной возможности нужно учесть большое количество нюансов, связанных с выбором банка, подготовкой документов, подписанием договора с кредитной организацией, открытием и последующим ведением счета — с учетом соглашений с банком, а также требований национального законодательства страны нахождения соответствующей кредитной организации.

Источник: http://nalog-nalog.ru/bank/kak_kompanii_otkryt_schet_v_inostrannom_banke/

Как открыть счет в банке за границей? Стоит ли это делать?

Добавлено в закладки: 0

Подобным вопросом задаются как физические, так и юридические лица. Данная статья раскроет суть этого вопроса, прежде всего для первых.

Ответом на вопрос, вынесенный в заголовке статьи, станет актуальным для разных категорий граждан Российской Федерации.

Во-первых, подробную информацию узнают те люди, которые по разным причинам находился долгое время за границей. Практически, это русские граждане, которые работают по контракту с зарубежными компаниями, дающими работу приезжим гражданам.

Внимание!

Во-вторых, информация станет полезной тем гражданам, которые хотят хранить свои денежные средства в лидирующих банках зарубежных стран, не опасаясь за их целостность и сохранность. Ну и, в-третьих: следующая информация будет полезной тем, кто хочет осуществлять крупные обороты денег, которые не используются.

На сегодняшний день, законодательством РФ не запрещается физическим лицам, которые являются гражданами РФ переводить, или сохранять зарубежную валюту для покупки ценных бумаг, которые номинируются в иностранной валюте.

Конечно же, сумма ограничивается нормативными актами Российского Банка (за один год можно выводить до 75 тис. дол.), но это уже позволяет открыть значительный капитал, который, через пару лет будет переориентирован в российский рынок.

Многие зарубежные банки и раньше открывали счета для российских граждан, практически без проблем, не обращая внимания на требуемое разрешение банка нашей страны.

Данная ситуация ни для кого не была секретной. Состоянием на конец сентября, 2001 года, за рубежом открылись больше 100 тис.

счетов, как со стороны физических лиц-резидентов РФ, так и иностранных компаний, владельцами которых были русские граждане.

Закон РФ «О валютном регулировании и контроле», принятый в 1992г., позволяет физическим лицам открыть счет в банке за границей, в зарубежной валюте.

До конца сентября, 2001 года, чтоб открыть подобный счет нужно было получать разрешения от Банка РФ.

Банк же, в свою очередь, пытался всяческими способами сделать невозможной утечку денежных средств за границу, выдавая подобные разрешения в крайне редких случаях.

Основными этапами, по которым можно открыть счет в иностранных банках

После создания Российским Национальным Банком, 29 августа 2001 года, Инструкции, под номером 100,«О счетах физических лиц-резидентов в зарубежных банках», ситуация начала меняться кардинальным образом.

В данной Инструкции регламентируются случаи и условия для того, чтоб открыть счет за границей.

С её помощью можно установить порядок для переводов денежных средств на разные счета через выбранные клиентом банки и, конечно же, устанавливается порядок по уведомлению налоговой инспекции об закрытии или открытии заграничных счетов.

Важно!

Граждане, которые являются коренными жителями России имеют полное право на открытие счета за границей в банке и вразличных филиалах банков другой страны, но исключительно в тех странах, которые входят в международные экономические организации такие, как ФАТФ. Данное ограничение связано с тем, что наша страна открыто борется с отмыванием денег, которые были получены незаконным путем.

С помощью данной Инструкции, гражданам России разрешается открывать иностранные счета в любой конвертируемой валюте. В ней предусмотрен также, тот факт, что управлять можно сразу несколькими счетами в различных иностранных банках.

Для того, чтобы открыть счет в иностранном банке за границей, нужно пройти всего лишь два этапа: открыть его в банке другой страны и сообщить налоговую инспекцию об сделанной операции.

Человек обязуется за 1 месяц сообщить налоговой инспекции информацию о месте жития, в форме, содержащей два экземпляры.

Уполномоченный орган по налогам выполняет проверку на правильность заполнение данного сообщения, затем отмечает тот факт, что получение уведомления состоялось и после этого, один экземпляр выдается клиенту, в течении 5 дней.

Клиент может выполнять перевод денег между банками своей страны и зарубежной, только после данного уведомления.

Поэтому, Банк России установил уведомляющий порядок для граждан РФ, проживающих за границей. При этом, физическое лицо, предоставляя специальное сообщение в налоговую службу, соглашается на просмотр своих счетов. Налоговая инспекция начинает контролировать управления счетам и физическими лицами.

Операции с заграничными счетами:

Для того, чтоб физические лица-резиденты могли использовать счет, который открывается в банке другой страны, нужно соблюдать такое условие: открыть его можно только для тех целей, которые не связанны с деятельностью предпринимателя.

В качестве исключения, можно считать выполнение операций, что напрямую связанны с оборотом тех денег, которые соответствуют с законам валютного рынка РФ. На сегодняшний день, для покупки акций не существует никаких ограничений. Клиент, на протяжении одного календарного года может переводить деньги в Россию и за её пределы, но с ограничением в виде: 75-ти тыс.

долларов. Эта сумма, во-первых, предназначена для покупки ценных бумаг за границей и дли реализации права на их покупку.

Существуют некие условия, которые необходимо соблюдать для поступления денег на счет клиента, такие как:

  1. Перевод денег из РФ, исключительно в тех рамках, в которых котируется текущая валюта.
  2. Зачисление денег на данный счет, может происходить, исключительно соответствующим законам России про валютные операции.
  3. Ну а, последние на что стоит обратить внимание, считается следующее: для получения денег, находясь за пределами РФ можно только, будучи предпринимателем.

Существует два этапа, в результате которых можно осуществлять переводы денег из РФ на счета заграничных банковских организаций:

  1. Перевод денег возможен со счета, открытого в Российском банке, на который будут перечислятся деньги с заграничных счетов, в обратном порядке.
  2. Ну и, вторым этапом можно назвать тот факт, что без отрытого счета в заграничных банках, переводы каких-либо денежных средств будет невозможным.

При учете того факта, что деньги переводятся гражданами РФ со счетов Российского банка, на счет, открытый за границей России, нужно предоставить следующую документацию:

  • Заявление, которое выбранный клиентом банк выполняет собственными силами;
  • Документ, который будет подтверждать личность клиента из России (выдается специальными органами РФ, уполномоченные по данному вопросу);
  • Ну и, последним документом для завершения операции, можно считать один экземпляр по сообщению о том, что клиент открывает счет в банке другой страны, от налоговой инспекции.

Зарубежный банк, в свою очередь должен предоставить в заявлении, копии данного сообщения в налоговой инспекции, его дату, подпись и штамп выбранного клиентом банка, после это документ, который подтверждает личность клиента и один экземпляр с подобным сообщением передается клиенту из России. Копия сообщения, заявление и те документы, которые будут подтверждать перевод денег, снятие их со счета, в валюте другой страны сохраняются в архивах, выбранного банка, клиентом из РФ.

Потому и валюта, на открытом в банке другой страны, счете, по которому клиент может осуществлять перевод денег из РФ, с исключением просьбы о помощи уполномоченных банков своей страны. Это означает тот факт, что российский банк будет контролировать валютные операции гражданина, который открыл собственный счет в банке другой страны.

Гражданам нашей страны нелегко, на первоначальном этапе делать конкретные, правильные выбор банков другой страны, которые предлагают им различные привлекательные услуги по открытию данного счета.

Совет!

Стоит упомянуть тот факт, специализация одних банков выполняется с помощью инвестиций, других осуществлением большого количества переводов денег. Политикой одних банков считается привлечение больших клиентов, а других – долгосрочное сотрудничество с мелкими вкладчиками.

Ну и, стоит упомянуть тот факт, что далеко не каждый банк откроет счет клиента, который не выполнит хотя бы одно, из перечисленных выше условий потому, что очень важна безопасность банка.

Существует огромный список государств, банки которых могут открывать денежные счета Российским гражданам, которые временно, или на условии длительного срока, проживают в данной стране. Таких государств больше 50-ти. 

Источник: https://biznes-prost.ru/otkrytie-scheta-v-banke-za-granicej.html

Как открыть счет в иностранном банке — правила и возможности

Состояние экономики и финансовая неустойчивость побуждают находить способы если не приумножения, но хотя бы сбережения накопленных средств.

Традиционно одним из достаточно надежных способов является счет за рубежом, основанный на доверии к зарубежной банковской системе и консервативной банковской политике.

Однако перед тем, как открыть счет в зарубежном банке, следует реально оценить свои возможности и степень соответствия требований, которые выдвигают своим клиентам европейские и американские банки.

Кто может хранить деньги за рубежом?

В настоящее время возможность сбережения средств в иностранных банкам предоставляется всем гражданам РФ.

Исключение составляют лица, занимающие высокие посты в государственных, административных и исполнительных структурах, Совете директоров ЦБ, некоторых других организациях федерального уровня, а также члены их семей.

Жителям  России следует открывать счета в надежных банках государств, являющихся участниками ОЭСР и ФАТФ.

Граждане РФ, проживающие на территории другой страны, могут без ограничений пользоваться услугами местных банковских учреждений.

Следует помнить, что представительств иностранных банков на территории России нет, а банки с иностранными названиями на самом деле являются дочерними отделениями, работа которых регулируется российским законодательством.

Потому до того, как открыть счет в иностранном банке, следует узнать соответствующий регламент оформления вкладов нерезидентами и правила их обслуживания.

Счет может быть открыт на юридическое или физическое лицо. Для физлиц процедура оформления более проста, но не предусматривает проведения бизнес-транзакций, вследствие чего некоторые граждане предпочитают регистрировать себя как компанию и открывать корпоративный счет, не имеющий таких ограничений.

Регламент открытия зарубежных счетов

Потенциальный клиент в большинстве случаев должен лично прибыть в иностранный банк с необходимым пакетом документов. Некоторые банки и компании предоставляют возможность воспользоваться платными услугами посредников, которые помогут выполнить все процедуры на основании заверенного в консульстве данной страны либо представительстве банка в РФ образца подписи вкладчика.

До того, как открыть счет в европейском банке при участии посредника, обычно проводится телефонное интервью или встреча с представителями банков на территории РФ. Банки США открывают счета только в присутствии клиента в банковском учреждении.

Перечень документов, которые может потребоваться от вкладчика, зависит от страны и конкретного банка.

Чтобы открыть счет в банке физическому лицу, необходимы:

  • загранпаспорт и документ о месте проживания (внутренний паспорт или соответствующая справка);
  • справка о месте работы или о доходах за последний год;
  • справка из полиции об отсутствии судимостей или нахождения под следствием.

Могут потребоваться также документы об оплате коммунальных услуг, о составе семьи, о банковской истории на территории РФ и др.

Корпоративные счета открываются на основании

  • учредительных документов организации;
  • личных документов руководителя организации (загранпаспорт и внутренний паспорт);
  • выписки из торгового реестра и т.д.

Вся документация должна быть заверена нотариально и переведена на английский язык (за исключением банков с русским языком обслуживания). Проверка документации может продолжаться несколько месяцев.

Права и обязанности вкладчика зарубежного банка

При открытии личного или юридического счета в зарубежном банке необходимо не позднее месяца сообщить об этом в налоговый орган, после чего регулярно предоставлять сведения о движении по нему денежных средств.

Физические лица должны также указывать данные о своих зарубежных доходах в налоговой декларации, и самостоятельно осуществлять расчет и выплату НДФЛ.

Если банк расположен в стране, заключившей с РФ договор об избегании двойного налогообложения, налоги можно уплачивать непосредственно в этой стране.

Внимание!

Минимальные суммы вкладов в различных банках могут варьироваться от 100 до 300.000 евро. При этом процентные ставки надежных банков скромны (до 2%), а суммы за обслуживание — высокие.

Управление средствами в зарубежном банке может осуществляться с помощью интернет-банкинга, банковской карты, факсимильной связи, курьерской почты. Средства на зарубежный счет могут переводиться либо непосредственно наличными, либо через банки РФ по предъявлению свидетельства налоговой инспекции, документов на открытие зарубежного счета и на подтверждение источника валюты.

Надежность швейцарских банков

Швейцарские банки продолжают сохранять за собой репутацию наиболее надежных. Поэтому вопрос о том, как открыть счет в швейцарском банке, представляет интерес для многих. Прежде всего, необходимо знать, что швейцарские банки предоставляют счета таких типов:

  • расчетный, с помощью которого можно выполнять любые денежные расчеты;
  • сберегательный, который размещается на длительный срок с целью получения процентов на вклад;
  • депозитарный – для обслуживания активов и ценных бумаг;
  • именной, который допускает управление из разных банков;
  • номерной – для конфиденциальных операций.

Минимальный вклад в швейцарский банк составляет для физических лиц — 5 000, а для корпоративных счетов – 10 тысяч швейцарских франков (или их долларового эквивалента). Неснимаемый  остаток составляет, как правило, 1000 швейцарских франков.

Перечень документов для открытия счета в основном такой же, как и для остальных европейских банков, однако проверка потенциального клиента, а также поступающих на его счет денежных сумм проводится очень тщательно.

Источник: http://prostoinvesticii.com/poleznye-sovety-investoru/kak-otkryt-schet-v-inostrannom-banke-pravila-i-vozmozhnosti.html

Как открыть счет в зарубежном банке

В условиях кризиса и в связи с нестабильной и напряженной обстановкой в стране, граждане России все чаще задумываются об открытии счета в иностранном банке. Порядок подачи и оформление документов это довольно сложная процедура, но при желании и грамотной организации она выполнима почти для каждого жителя Российской Федерации.

Способы открытия счета в зарубежном банке

Сразу следует определиться с понятием зарубежного банка. Все банки находящиеся на территории Российской Федерации, являются дочерними компаниями иностранных банков. И их деятельность полностью регулируется Центробанком.

Эти финансовые организации подчиняются законодательству и юрисдикции РФ так же как и любой российский банк. На территории нашей страны деятельность иностранных банков запрещена. Поэтому для того, что бы открыть счет в Европейском банке нужно воспользоваться одним из двух способов:1.

Лично посетить отделение банка в другой стране.2. Обратиться за помощью к посредническим фирмам.

При личном обращении следует подготовить определенный пакет документов, с которым лучше ознакомиться заранее. Получить необходимую информацию можно на сайте банка или в российском дочернем филиале. К основным документам относятся:

  • паспорт гражданина России;
  • загранпаспорт;
  • справка об отсутствие судимости;
  • справка о доходах;
  • справка о составе семьи.
Смотрите также:  Как пересчитать проценты при досрочном погашении кредита

В некоторых банках могут понадобиться дополнительные документы. Например: характеристику с места работы, счета за коммунальные услуги, рекомендации из российский банков. А порой требуется и личное собеседование с сотрудником банка. Прохождение данной процедуры, как правило, запрашивают в банках США, швейцарских или английских банках.

Если использовать помощь фирмы, занимающейся открытием счетов в зарубежных банках, следует дополнительно предоставить образец заверенной подписи.

Важно!

Подпись заверяют в консульстве той страны, где планируется открывать счет, или в дочернем филиале иностранного банка в России.

Стоимость услуг по открытии счета колеблется в зависимости от страны и отделения банка, и может составлять более 10 тысяч долларов.

Способы управления счетом

Управление средствами на зарубежном счете, мало чем отличается от управлением деньгами в отечественном банке. Это можно делать с помощью онлайн банкинга, чековой книжки, пластиковой карты и прочими способами, включая услуги курьерской почты.

А вот внести деньги на счет будет гораздо сложнее. Существует два способа: наличный и безналичный. При переводе средств со счета в российском банке на зарубежный счет, следует предоставить банку справку из налоговой.

Наличный перевод осуществляется через фирму посредника или филиал банка в России. В обоих случаях взимается комиссия.

Дополнительная важная информация

Важно знать, что открыв счет в зарубежном банке следует в течении месяца поставить об этом в известность налоговую службу. И каждый год отчитываться в данной организации о состоянии счета.

Список секретов, которые ваш босс никогда вам не расскажет. После этого вы посмотрите на своего начальника другими глазами. Кроме того, вы откроете дл… Предлагаем отправиться в увлекательное прошлое Европы и посетить эту живописную страну, где каждый уголок дышит историей и легендами!… Мужья – это воистину великие люди. Как жаль, что хорошие супруги не растут на деревьях. Если ваша вторая половинка делает эти 13 вещей, то вы можете с… Вы закончили заниматься сексом. Возможно, это было хорошо, может быть, это было плохо, но дело не в этом. Процесс закончился. Итак, что вы должны дела… Вам не нужно шампанское или шелковые простыни, чтобы наслаждаться своей сексуальной жизнью. Постарайтесь избегать этих распространенных ошибок, и ваши… Джо Метени, начав поиски сбежавшей с сыном жены, стал убивать всех попавшихся под руку людей из мести. Он делал ужасные вещи – расчленял тела, смешива…

Источник: http://fb.ru/article/250530/kak-otkryit-schet-v-zarubejnom-banke

Как открыть счет в иностранном банке — открытие счета за границей физическим лицом в США

При нынешней нестабильной ситуации в экономике все больше и больше бизнесменов, да и просто обычных граждан задумываются над тем, что бы обезопасить свои капиталы. А как это лучше сделать, как не вложить их в зарубежную банковскую структуру? Конечно, это связано с определенными неудобствами — но ведь и выгоду вы получите неплохую!

А быть готовым ко всем подводным камням, которые могут ожидать вас на этом пути, поможет наша статья.

В современном мире разместить свои средства где-нибудь за рубежом могут не только обеспеченные бизнесмены — ведь множество банков за границей совершенно спокойно работают с нерезидентами.

Конечно, не по условиям, доступным для обычных граждан, но в любом случае, этот процесс оправдывает себя, поскольку стабильность и многие годы работы подобных учреждений на Западе обеспечивают спокойный сон их вкладчикам.

Возможность для граждан РФ отрыть счет за границей

Еще несколько лет назад для того, что бы иметь возможность пользоваться счетами в банковских учреждениях за границей гражданину РФ — резиденту — нужно было получить специальной разрешение Центробанка. Сейчас же правовая основа открытия счета за границей физическим лицом гораздо упростилась — после выхода специального закона.

Правда, все таки некоторые из граждан нашей страны лишены такой возможности — полный перечень таких категорий указан в отдельном законодательном акте от 7 мая 2013 года.

Выбор стран — главный выбор при открытии счета

Если вы задумались над вложением средств в другой стране — будьте готовы к тому, что далеко не все страны готовы оказать услугу открытия обычного счета не своим гражданам. Как правило, они потребуют определенное обоснование к этому.

Таким обоснованием может быть вид на жительство либо наличие недвижимости — в любом случае, к примеру, в Скандинавии или Сингапуре от вас обязательно потребуются дополнительные документы.

А в Великобритании даже с такими бумагами открыть счет будет ой как не просто! В Латвии вы без проблем сможете по сотрудничать с Rietumu Banka — там вы даже сможете сделать это удаленно, без своего присутствия — правда, за дополнительные деньги.

Помимо дополнительных бумаг, многие банковские учреждения (к примеру, UBS, Barclays) всегда готовы разместить на своих счетах ваши средства — но только в размере не менее 50 тысяч евро. Китайские банки (такие, как Bank of China или ICBC) не потребуют от вас больших вложений — для открытия счета здесь от вас потребуют сумму, эквивалентную 200 рублям.

Общие правила — как открыть счет в иностранном банке

Если вы всерьез задумались над открытием счета в зарубежном банке в другой стране, будьте готовы, что вам запретят его использовать для ведения какой-либо предпринимательской деятельности.

Счет вам можно будет открыть для:

  • Сбережения капитала
  • Приватных инвестиционных проектов
  • Осуществления расходных операций

В зависимости от страны, в которой вы хотите разместить свой счет, на его открытие уйдет от одной недели до нескольких месяцев — процедура это довольно долгая и ответственная.

Менеджер банка, находящегося в другой стране, должен выдать вам разрешение — и у него существует множество пунктов, по которым он может отказать вам.

Чаще всего от вас потребуют доказать, что средства, вкладываемые в банк, получены совершенно законно.

Совет!

Так что будьте готовы, что рассмотрение документов займет довольно много времени — и, как правило, будет завершаться личным визитом.

Сложный процесс выбора банковского учреждения и страны, в которой оно находится, следует так же сопровождать определенными уточнениями

Выбирая банк, кроме ставки и процентов уточните следующие детали:

  1. какие лично для вас гарантии сохранности средств будет предоставлены — и даже не самим учреждением, а страной
  2. остаток вклада (минимальный), наличие которого потребует банк от нерезидентов — как правило, он будет достаточно приличным
  3. страховые суммы — хотя страховые системы всех стран и функционируют по одной схеме, но страховые суммы, которые потребуются от вкладчика, могут значительно различаться

Существует два метода открытия счета в зарубежной банковской структуре

Личное посещение учреждения с предоставлением всех необходимых документов От вас потребуется заполнить регистрационные документы (естественно, на языке оригинала), а после соответствующей проверки вам сообщат одальнейших действиях
Посредники Такие компании берут достаточно много (суммы могут достигать до 12 тысяч долларов), но зато вам не потребуется лично заполнять документы иприезжать в страну — за вас все сделают специалисты

Но прежде чем доверять посредникам, следует уточнить правила самого банка — ведь некоторые из них (Deutche Bank, Credit Suisse) не откроют вам счет, если не будут иметь возможности пообщаться с будущим клиентов — по телефону, при личной встрече в Москве, или даже потребуют предъявления рекомендательных писем от партнеров (Raiffeisen Zentrabank).

Процедура в английских банках — особенности и требования

Английский банки, равно как и банки в США — чемпионы по сложности и требовательности при открытии счетов нерезидентами. Даже если вы имеете вид на жительство, от вас могут потребовать множество документов, которые бы засвидетельствовали ваши серьезные намерения.

Фьючерсы – непривычный и прибыльный финансовый инструмент

К таким документам можно отнести оплаченные коммунальные счета, где будет содержаться адрес и фамилия лица, которое желает сделать вклад, а так же различные рекомендательные письма — от партнеров, от работодателя и другие документы, подтверждающие вашу благонадежность.

Правила, связанные с управлением и закрытием счета в другой стране

Естественно, находясь далеко, в другой стране, вас будут очень интересовать возможности управления счетом, открытым вами как нерезидентом.

Прежде всего, вас заинтересует возможности пополнения вклада — сделать это вы сможете либо наличными, либо через любой безналичный перевод.

Обратите внимание, что сделать это вы сможете только после предъявление в банк нашей страны уведомления о том, что вами открыт счет — с обязательной отметкой соответствующего налогового органа о том, что вы поставлены на учет.

А если речь идет о наличных, то иностранный банк обязательно потребует от вас подтверждения законности происхождения средств, которые вы надумали внести.

Порядок управления счетом довольно простой:

  • Курьер
  • Факс
  • Интернет-банкинг
  • Кредитная карта
  • Чеки

Открывая счета в зарубежном банке (даже по доверенности), обратите внимание на порядок их закрытия — ведь многие учреждения потребуют это сделать только в том офисе, где вклад был сделан.

Документы, которые вам потребуются

Принимая решение о выборе страны и банка для своего вклада, следует пристальное внимание обратить на те документы, которые от вас потребуют банковские работники. Ведь не все документы вы сможете предоставить — так что следует быть внимательным.

К минимальному объему документов, предоставляемых в иностранный банк, можно отнести:

  • Документ о платежеспособности — как правило, это справка, подтверждающая ваши доходы за период д6о 1 года — она должна быть заверена налоговым органом
  • Копии документов, удостоверяющих личность (заверенные нотариально). При этом потребуется как паспорт вкладчика, так и его супруга (или супруги).
  • Документы, подтверждающие состав семьи
  • Оплаченные счета за коммунальные услуги
  • Справка об отсутствии проблем с законом (отсутствие судимостей)

Если в банке нашей страны, являющимся филиалом зарубежного банка, у вас уже открыт вклад, то вы всегда можете обратиться к сотрудникам этого учреждения за помощью.

Выводы

  1. Открытие счета в зарубежном банке — дело хлопотное и, как правило, долгое
  2. Открыть счет в зарубежном банке через интернет практически не возможно;
  3. Для открытия такого вклада будьте готовы собрать дополнительные документы
  4. Иногда при открытие счета в зарубежном банке вам потребуется сотрудничество с органами нашей страны (особенно — налоговыми)
  5. Ознакомьтесь с особенностями открытия, ведения и закрытия счета в иностранном банке при планировании сотрудничества

Как оплатить кредит от Хоум Кредит Банка? редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун Артём

Источник: https://bankstoday.net/last-articles/otkrytie-scheta-v-zarubezhnom-bankovskom-uchrezhdenii-vozmozhno-li-eto

Как открыть счет в иностранном банке за границей

Открыть счет за границей могут физические и юридические лица. Это требуется для полноценного функционирования иностранной компании или для денежных расчетов резидентов и нерезидентов. Для россиянина, как и для других иностранных граждан, действуют специальные условия, как завести банковский счет в другой стране.

Выбор надежного иностранного банка за границей

Европейская банковская система является стабильной на протяжении многих лет. Держателей привлекают гарантия финансовой стабильности со стороны государства и Европейского Союза. Открыть счет в Европе можно в одной из следующих стран:

Выбор страны основывается на индивидуальных потребностях. Например, если требуется срочное открытие без визита в банк (т.е. удаленно), то подойдут услуги латвийских банков. Тем, кому важна конфиденциальность – Лихтенштейн, а за дешевыми тарифами в Польшу или Чехию.

Помимо европейских вариантов доступны и другие:

Обратиться за услугами в некоторые юрисдикции стоит из-за преимуществ:

 Страна  Преимущество
 Швейцария  Удаленное открытие, $ счета
 Латвия  Срочное открытие за 48 часов
 Чехия  Открытие по 2-м документам
 Сент-Винсент и Гренадины  Удаленное открытие

Услуги доступны для частных лиц и для компаний. Корпоративные счета нередко открывают в оффшорах. Этот вариант обладает преимуществом в плане налогов. Некоторые организации предлагают услуги и под High risk

Как открыть оффшорный счет удаленно

Удаленно – это значит без визита в страну, где расположен банк. Это возможно в двух случаях:

  • У банка есть представительство в Москве или в вашем городе;
  • Банк разрешает открывать счет авторизованным агентам;

Несмотря на то, что вам предстоит посетить один из офисов – нашей компании или филиал банка, этот способ является удаленным. Это так, ведь в конечном итоге вы оформляете все документы без выезда за границу.

К сожалению, такая услуга доступна не во всех организациях и не во всех странах. Еще реже встречается возможность провести операции полностью онлайн. Наши сотрудники проконсультируют вас об актуальных возможностях.

Необходимые документы для физических лиц

На пакет документов для физических лиц влияет ряд факторов:

  • Страна, где расположен банк;
  • Тип счета для иностранца;

Всё необходимое оформляется на лицо, которое впоследствии сможет управлять счетом и будет обладать правом подписи. Это правило действует и в том случае, если открывается счет для нерезидента.

Физическому лицу для открытия счета за границей потребуется внутренний и заграничный паспорт. Финансовые организации иногда выдвигают дополнительные требования, поэтому перед открытием всегда уточняйте актуальный перечень.

Совет, как быстро оформить счет россиянину

Граждане России, как и других стран, обладают двумя возможностями: оформить все самостоятельно или обратиться за квалифицированной поддержкой. При самостоятельной подготовке пакета документов случаются проблемы. И задержка – одна из них. 

В среднем, после оформления всех бумаг и получения их банком, уходит около 7 рабочих дней для открытия. Чем больше вы потратите времени до этого, тем дольше затянутся процессы. Обратитесь в нашу компанию. Мы не только ускорим процесс, но и позволим избежать досадных проблем. Подробней о нашей компании:

Существует дополнительная услуга: срочное открытие оффшорного счета. В этом случае рассмотрение занимает до четырех суток. Если скомбинировать услугу и банк, который сразу предоставляет реквизиты, то на все процессы уйдет около 1 недели.

Особенности для нерезидентов и юридических лиц

Клиентам доступны мультивалютные иностранные счета. Поэтому необязательно открывать рублевый. Доступны, например, в евро, долларах или другой валюте. Это актуально и для оффшоров, подробней о регистрации читайте по ссылке

Удобно, что доступ осуществляется удаленно с помощью интернет-банкинга или мобильного приложения.

Правила возврата оплаты при не открытии счета 

ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ ПРЯМО СЕЙЧАС!

Конфиденциальность на всех этапах работы

Разбираемся в специфике интернет-бизнеса

Не храним документы клиентов

Круглосуточная поддержка без выходных

Множество способов оплаты

Цены приведены в € эквиваленте, в справочных целях.

Итоговый расчет в российских рублях.

Источник: https://open-offshore.ru/open-bank-account/

Как открыть счет за границей?

Чаще всего счёта в иностранных банках открывают бизнесмены. Но не только они – среди тех, кто решил вывести свои честно заработанные средства за рубеж, хватает и физических лиц.

Например, почти 15 % вкладчиков «буржуйских» банков – обычные граждане, оформившие за границей ипотеку. Хватает и студентов, отправившихся учиться в европейские университеты.

Им обслуживаться в местных кредитных организациях удобнее, чем вести дела с отечественными.

Почему счёт за границей – это хорошо?

Иностранные банки надёжнее. Это аксиома, которую предприниматели не решаются оспаривать и сейчас. Ещё более надёжными и безопасными они кажутся после зимнего кризиса, когда российский банковский сектор понёс серьёзные потери. Вдруг такое повторится? Конечно, подобный коллапс может случиться и в Европе, но вероятность невелика.

Высокий уровень конфиденциальности – ещё один серьёзный плюс. Не хотите, чтобы жадные налоговики и прочие официальные и неофициальные грабители были в курсе ваших финансовых дел? Скройте эти дела за границей. Совет актуален и для предпринимателей, и для частных лиц.

Ну а едва ли не главное преимущество заключается в престижности. Счёт в иностранном банке – это показатель «успешного успеха». Да и просто получить уведомление на английском языке о поступлении средств очень приятно.

Какой выбрать банк?

При выборе обратите внимание на несколько факторов:

  • рейтинг надёжности должен быть не ниже «А»;
  • адекватные (не слишком пристрастные) требования к вкладчику – за границей очень дотошно проверяют происхождение денег;
  • стоимость обслуживания – если вы не долларовый миллионер, 1000 евро в год за обслуживание (плюс комиссия, уведомление по почте и другие опции) в швейцарских банках вряд ли окажется вам по карману;
  • удобство пополнения – желательно, чтобы банк поддерживал как можно больше способов зачисления на счёт денег от физических и юридических лиц;
  • наличие дополнительных функций и возможностей (например, инвестирование в пенсионные фонды или в ценные бумаги надёжных и успешных компаний).

Посоветовать конкретный банк сложно – всё зависит от того, что вы хотите получить. Швейцарские банки традиционно считаются элитными. Австрийские, немецкие и датские – самыми «стабильными» и надёжными.

В банках прибалтийских государств с клиентами общаются в т.ч. на русском языке, а стоимость обслуживания невелика.

Сложнее всего открыть счёт в британской кредитной организации – от вас потребуют целый том документов и будут всё тщательно и долго перепроверять (а потом всё равно откажут).

Смотрите также:  Как признать человека банкротом

Надо ли ехать в другую страну?

Теоретически в России есть представительства иностранных банков. На практике же их связь с «материнскими» кредитными организациями минимальна или вовсе номинальна. Но обратиться в такие филиалы с просьбой об открытии счёта за рубежом всё равно стоит. Шанс на то, что вам помогут хотя бы консультацией, есть (особенно если вы планируете инвестировать от 10000 долларов или евро разом).

Сказанное относится прежде всего к западноевропейским банкам. Если вы собираетесь обратиться в какой-нибудь из прибалтийских, нет проблем – просто приходите в их московский офис. А ещё можно воспользоваться услугами фирм-посредников, которые возьмут большую часть забот на себя. Они могут организовать вам личную встречу с представителями банка (в той же Москве).

Источник: https://gdemani.ru/banki/schet-zarubezhnom.htm

Открыть счет в иностранном банке гражданину России, как избежать ошибок?

Российская Федерация, постепенно либерализует условия открытия счетов в иностранных банках  для Россиян. Однако, сделав шаг вперед, законодатели делают два шага назад и вводят новые требования, которые усложняют жизнь владельцев счетов в иностранной валюте расположенных за границей.

Так, начиная с 2016 года граждане Российской Федерации, которые ранее открыли личные счета в иностранных банках, должны будут сдавать отчет о движении денежных средств в районную налоговую службу по месту постоянного проживания. Итак давайте рассмотрим по-порядку действия владельцев иностранных банковских счетов.

Во-первых, в течении одного месяца с момента открытия иностранного банковского счета, нужно письменно уведомить налоговую службу. Далее, до 30 июня текущего календарного года в личном кабинете налогоплательщика необходимо указать отчет о движении валютных средств по этому банковскому счету за предыдущий год. Данный отчет также можно отправить в налоговую заказным письмом.

Форма отчета доступна на сайте Федеральной налоговой инспекции, она достаточно проста в заполнении и не требует каких либо заверений нотариусам.

Внимание!

Давайте теперь перейдет, к списку необходимой информации при заполнения отчета по счету в иностранном банке:

  1. ФИО, ИНН владельца иностранного счета, дата рождения клиента, место постоянного проживания, название и номер документа, удостоверяющего личность.
  2. Название иностранного банка где открыт вклад (указать латинскими буквами), БИК или SWIFT Code зарубежного банка.
  3. Код страны, под юрисдикцией которой функционирует зарубежный финансовый институт (по «Общероссийскому классификатору стран мира»).
  4. Номер счета клиента зарубежного банка.
  5. Код  иностранной валюты счета в соответствии с «Общероссийским классификатором валют».
  6. Количество совладельцев банковского счета при наличии таковых.
  7. Потом следует указать сумму на начало года, на конец года и движения средств по банковскому счету.

Какие виды поступлений возможны на иностранный банковский счет физического лица, гражданина РФ, которые не противоречат закону в валютном регулировании Российской Федерации?

  1. Получение заработной платы.
  2. Переводы со счета на счет клиента
  3. Завещание.
  4. Зачисление процентов по вкладам в иностранной валюте.
  5. Получение купонного дохода.
  6. Начисление дивидендов.
  7. Аккумуляция дохода от сдачи жилья в странах, входящих в Организацию экономического сотрудничества и развития (список) и не входящих в черный список FATF (список).
  8. С 2016 года счет в иностранном банке, можно будет использовать для получения дохода от доверительного управления средствами нерезидентом России.
  9. С 2018 планируется разрешить получать россиянам на иностранный банковский счет и доход от продажи акций, облигаций и других ценных бумаг.  На сегодня это запрещено, поэтому российские клиенты иностранных банков делают только депозиты или покупают облигации с коротким сроком погашения, так как погашение бумаги-это не продажа. Кроме того получение купонного дохода является фактически процентами за пользование деньгами клиента, что разрешено законом.

Про налоги по счету в иностранном банке

Любой доход по зарубежному банковскому счету облагается налогом по единой ставке — 13%. Замечу россиянин который постоянно проживает за пределами РФ, платит налоги по месту своего проживания.  При этом ставка может быть другой или даже нулевой.

Напоминаем, что все расчеты производятся в рублях.  Поэтому из-за курсовой разницы, даже при отсутствии валютного дохода, может возникнуть рублевый доход и придется заплатить налоги.

  Хотя тоже самое придется сделать и в случае наличия инвестиций в иностранной валюте в Российском банк.

Мы настоятельно рекомендуем декларировать личные и оффшорные счета в иностранных банка, так как с 2018 года планируется автоматический обмен налоговой информацией с рядом стран, включая Швейцарию, Сингапур, Лихтенштейн, Монако, ОАЭ и ЕС, и счета россиян в иностранных банках станут доступны налоговой инспекции.

Если вы еще не успели открыть счет гражданина РФ в иностранном банке, то это можно сделать написав нам письмо.

Надежно защищенная почта в Швейцарии отвечающая стандарту ISO27001 (Уровень защиты банковских данных) всего от 3 долларов в месяц. Услуга от компании Infomaniak.

Похожие публикации

автоматический обмен налоговой информацией открыть счет в иностранном банке

Источник: https://www.yourprivatebankers.com/schet-banke/

Как открыть счет за границей гражданам России в зарубежном банке?

  • Нюансы оформления
  • Список необходимых документов

После того как другие страны упростили процедуру для открытия собственных банковских счетов, граждане страны очень активно начали искать информацию о возможности перевода своих личных средств в банки других стран, так как в последнее время экономическая ситуация в России складывается не лучшим образом. Такая операция не самая простая, и у людей, которые хотят произвести данную процедуру, возникают некоторые вопросы.

У очень многих граждан Российской Федерации существует предположение о том, что представительства других банков находятся на территории России. Данная информация является неправильной – иностранные банки на территории Российской Федерации не работают.

Все дочерние представительства, которые сотрудничают со своими непосредственными создателями, работают по лицензии Центробанка, и в случае каких-либо изменений в стране вкладчику не гарантируется защита своих средств – все операции регламентируются действующим законодательством.

Для того чтобы счет был открыт в зарубежном банке, необходимо личное присутствие человека, который хочет свои средства хранить не на территории Российской Федерации.

Если ранее гражданину, который осуществляет свою деятельность на территории страны, нужно было получить официальное разрешение от Центробанка, чтобы хранить свои средства в другой стране, то сейчас Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле», прописанный в 12 статье, и обозначенный 1 пунктом, ослабил процедуру и позволил всем людям открывать счета в иностранной валюте в тех банках, которые расположены не на территории Российской Федерации.

Нюансы оформления

У данной категории людей также существуют некоторые ограничения, которые прописаны в законе под номером 89 — Ф3. С ним необходимо ознакомиться перед тем, как открывать вклад в другой стране.

Открывать личный счет на территории другой страны можно в случае сбережения личных средств для последующего осуществления расходов, можно также хранить частные инвестиции.

При предпринимательской деятельности счета в других банках запрещено использовать.

Вклад оформляется от одной недели и до нескольких месяцев.

Важно!

Можно самостоятельно приехать в государство, которое гарантирует надежность хранения средств, затем взять с собой все необходимые документы, после следует заполнить в банке все регистрационные формы, а затем его работники примут решение и скажут обратившемуся человеку, откроют ли они для него вклад, или нет.

Также можно найти компанию, которая занимается посреднической деятельностью, и через нее открыть свой личный счет. В этом случае есть минус – существуют некоторые банки, которые отказываются работать с клиентами, если не убедятся в их существовании при личной встрече.

Некоторые из них проводят политику дачи интервью представителю банка, и требуют рекомендательные письма от партнеров вкладчика. Хуже всего оформлять счет в банке на территории Англии.

Если человек не является жителем этой страны, банковские работники требуют огромное количество ненужных бумаг. В случае вложения своих средств в иностранные банки, необходимо знать о том, что полностью декларируются все источники доходов.

После оформления счёта человек может управлять ими при помощи интернет-банкинга, карты данного банка, чековой книжки или курьерской почты.

Список необходимых документов

Для того чтобы открыть счет, необходимо иметь такие документы, как справку о доходах от полугода и до года, которую заверяет налоговая инспекция. Затем необходимы нотариально заверенные копии паспортов не только вкладчика, а и его супруги (-га).

Очень многие банки запрашивают документ, который определяет общий состав семьи, и квитанции про платежеспособность, подтвержденные коммунальными платежами.

Также иностранный вкладчик должен предоставить справку из полиции о том, что он не судим, и в данный момент не находится под следствием.

Источник: https://pronedra.ru/kak-otkryit-schet-za-granitsey-grazhdanam-rossii-v-zarubezhnom-banke-228005.html

Как открыть вклад в зарубежном банке: выгодно ли это россиянам?

Ещё 10 лет назад россиянам для открытия счёта за рубежом необходимо было получить разрешение от Центрального Банка РФ. И давали данную бумагу не активно. В настоящее время процедуру упростили. Все граждане нашей страны могут беспрепятственно открывать вклады за границей.

Однако есть ограничения. Например, для ведения бизнеса в России иметь счёт в других странах нельзя. Услугами заграничных банков можно пользоваться для хранения, вложения и снятия денежных средств. Оформление всех документов может занять у вас как неделю, так и затянутся на пару месяцев.

Существует два варианта для вкладчиков:

1. Посетить заграничный банк лично. С собой сразу привести необходимые документы. На месте заполнить анкеты, заявления и формы. После проверки финансовое учреждение сообщит вам своё решение – разрешить/не разрешить открыть счёт.

2. Действовать через посредников. Эти компании окажут помощь в оформлении документов и проконсультируют. Данная услуга не бесплатная. Её стоимость может варьироваться от сотни до нескольких тысяч долларов. Если действовать через посредников, то клиенту нужно предоставить заверенный образец своей подписи.

Сотрудники зарубежного банка никогда не откроют счёт, если лично не переговорят с вкладчиком, хотя бы по телефону. Некоторые организации требуют личной встречи в столице нашей страны.

Одними из самых требовательных представителей заграничных банков считаются англичане. От российского клиента они могут потребовать бумагу от отечественного финансового учреждения; оплаченные квитанции за услуги ЖКХ, характеристику с места работы и другие документы.

После открытия счёта в зарубежном банке вас ждёт ещё ряд трудностей. Например, процедура пополнения вклада.

Если осуществляется безналичный перевод, то владельцу придётся уведомить отечественный банк о наличие счёта и поставить в налоговой службе специальную отметку.

Данный документ будет свидетельствовать, что средства находятся под учетом налоговой инспекции. Если же пополнение будет наличными, то в иностранном банке попросят документ, подтверждающий легальность валюты.

Список документов для открытия зарубежного счёта

После того, как вы определитесь со страной и банком, в котором хотите открыть счет, узнайте о системе страхования. Принципы работы таких компаний во всех странах одинаковые, а вот суммы страховых выплат разные.

Каждый банк требует разные документы от клиентов. Однако минимальный набор у всех одинаковый. Для открытия счёта вам нужно предоставить:

  • справку 2НДФЛ за полгода или год (её нужно заверить в налоговой службе);
  • копии паспортов вкладчика и его жены (мужа) (их нужно заверить у нотариуса);
  • выписка о составе семьи;
  • оплаченные счета за услуги ЖКХ;
  • справка из отдела полиции по месту жительства.

Если в вашем регионе есть дочерний филиал заграничного банка, то консультанты этой организации смогут вам помочь открыть счёт. Кстати, все финансовые заведения устанавливают минимальную сумму вклада. Она может варьироваться от 50 до 300 000 евро или долларов.

Каждый россиянин, имеющий счета или вклады в других государствах, должен знать, что в соответствии с законодательством о деньгах за рубежом должны знать в налоговой службе.

Причем уведомить государственный орган нужно в течение месяца со дня открытия счёта. Также каждый год нужно будет отчитываться налоговикам. Предоставлять информацию о состоянии ваших вкладов, об остатке и наличие средств.

Если не соблюдать данное правило, то последует наказание – штраф.

Выгодно ли иметь счёт за границей?

По мнению экономических экспертов, россияне стремятся открыть вклады за рубежом не с целью обогатиться. Большинство просто кладут деньги на хранения. Дело в том, что процентные ставки в иностранных организациях значительно ниже, чем в России.

Так в нашей стране размер процентов в среднем варьируется от 3% до 6% на депозиты в иностранной валюте (доллары или евро). В других странах цифры меньше. Например, швейцарские банки предлагают до 3%, норвежские до 4%, кипрские до 4,5%.

К тому же практически все процедуры, которые можно проделывать со счётом за рубежом платные. Дорого обойдётся открытие, ведение, услуги снятия и конвертации наличных и т.д.

Если учесть все расходы и такие процентные ставки, то меньше 50 000 долларов класть на счёт не имеет смысла.

Совет!

Поэтому среднестатистический житель России может отбросить мысль о зарубежном вкладе. Хранить за границей выгодно только внушительные суммы. Условия страховки точно такие же, как и в нашей стране. Отличаются только компенсации, если наступит страховой случай.

Источник: https://pravila-deneg.ru/lichnye-finansy/kak-otkryt-vklad-v-zarubezhnom-banke-vygodno-li-jeto-rossijanam

Как открыть вклад (счёт) в зарубежном банке?

 страница → Как открыть вклад (счёт) в зарубежном банке?

Многие наши соотечественники ошибочно полагают, что филиалы иностранных банков работают и в России, и когда они относят свои деньги в тот же Райффайзенбанк в Москве, считают, что хранят сбережения в зарубежном банке.

На самом деле иностранные банки на территории России не работают.

Обращаясь в банк с громким иностранным именем, клиент обращается в дочернюю компанию зарубежной финансовой группы, деятельность которой в России регламентируется ЦБ РФ на основании выданной им лицензии и российского законодательства. Это означает, что вклады в таких банках подвержены всему набору рисков, которые характерны и для других российских банков.

Чтобы открыть вклад в зарубежном банке, как правило, нужно отправиться в страну, в которой расположен его головной офис.

Кто может открыть вклад в заграничном банке?

Существует целый ряд критериев, по которым зарубежные банки отбирают своих клиентов-нерезидентов. Как показывает практика, в приличных западных банках просто так без визита в страну и гарантий счет нерезиденту не откроют.

Проще всего открыть вклад в иностранном банке лицу, имеющему вид на жительство в стране, где находится выбранный банк, еще лучше, если человек работает в иностранной компании или является студентом.

У других россиян, которые собираются открыть вклад в заграничном банке, нередко эта процедура затягивается надолго. Дело в том, что каждого своего нового зарубежного клиента служба безопасности банка внимательно проверяет на благонадежность, а его источник дохода на легальность. В этом смысле проверить россиянина и «чистоту» его денег достаточно сложно. 

Оформление вклада в иностранном банке — процедура длительная, она может занимать от одной недели до нескольких месяцев. 

При этом существует два пути решения данной задачи:

  1. Лично посетить страну, где находится головной офис банка, взяв с собой необходимый пакет документов, составленных на иностранном языке;
  2. Можно воспользоваться услугами посредников, дабы сегодня такие услуги оказывает множество компаний. Размер их гонорара колеблется от 200 до 12 тысяч долларов. Потенциальному вкладчику нужно будет предоставить посреднику образцы своей подписи, заверенные либо в консульстве государства, в котором расположен банк, либо в дочернем банке на территории России.

Так ли надежны вклады в заграничных банках?

Надежность зарубежных банков — к сожалению, только миф. На Западе, как и в России, банкротами становится много финансово-кредитных организаций. В современных условиях даже огромные банки с вековым опытом и мировым именем не защищены от катастрофы.

Отметим, впрочем, что за границей тоже работает система страхования вкладов (она в настоящее время в различных формах существует в 104 странах мира).

Так, в Германии обязательному государственному страхованию подлежат вклады до 18 тысяч евро, в США страховой лимит составляет 250 000 долларов США Страховка страховкой, однако нельзя не упомянуть и тот факт, что случаев, когда западные банки «замораживают» деньги на счетах россиян, в последнее время становится только больше.

Да, частное лицо может открыть счет и обслуживаться в американском банке, правда, чтобы открыть счет в США, потенциальному вкладчику необходимо лично явиться в отделение банка — открыть счёт в американском банке заочно невозможно. Впрочем, можно воспользоваться услугой посредника – консультационной компании, имеющей налаженные отношения с банком.

К примеру, на открытие счета в JPMorgan Chase – одном из старейших финансовых конгломератов на планете – потребуется неделя. За обслуживание счета взимается комиссия в размере 35 долларов в месяц, но если сумма вклада превышает 17 тысяч долларов, клиент обслуживается бесплатно.

выгодно ли хранить сбережения в валюте?
Поделитесь информацией в соцсетях: автор: Дмитрий Хватков

При полной или частичной перепечатке материала «Как открыть вклад (счёт) в зарубежном банке?» ссылка на open-deposit.ru обязательна.

Выбрать банк для открытия вклада

Источник: http://open-deposit.ru/notes/kak_otkrit_vklad_schet_v_zarubejnom_banke/


Добавить комментарий

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Закрыть меню