Как правильно покупать и продавать акции — 10 фактов

Краткое содержание:

Когда лучше покупать акции

Хотите сделать бизнес легальным, но ваш адрес не подходит для регистрации юридического лица? Есть решение: http://www.schet-v-banke.ru/services/ur-adres.html — Предоставление юридических адресов в Москве для фирм ООО и ИП, без проблем, безопасно для вас и вашей компании.

Готовы ли вы покупать и продавать акции?

Общеизвестно, что инвестируя в рынок, мы получаем хорошие активы, если знать, как это сделать правильно. Успех на фондовом рынке во многом зависит от способностей и мышления инвестора.

В данной статье я хочу вам, уважаемые читатели, напомнить несколько важных фактов, которые следует учитывать при покупке и продаже акций.

1. Ожидания, цели

Многие люди начинают инвестировать в фондовые рынки, надеясь удвоить свой капитал в течении года или даже меньше. Не секрет, иногда это действительно удается, будь то чистая случайность или безумные риски, но это редкое явление и неустойчивое.

Торговля на Фондовой бирже дает хорошую отдачу в течение большого периода времени, примерная прибыль будет находиться в диапазоне от 10 до 25% годовых, данное суждение не касается спекулянтов занимающихся скальпингом – дневные операции купли-продажи акций, доход от нескольких пунктов. Важно понять, любое инвестирование – это риск.

Бывает, что инвестор теряет все за считанные минуты, так что не стоит верить ожиданиям и доверять эмоциям, которые будут постоянно брать над вами верх, мешая принимать рациональные решения.

2. Инвестиционный фондовый рынок является долгосрочным

Краткосрочные движения рынка просто шум или коленный рефлекс реакции на компании или экономические новости. Правильно покупать и продавать акции искусство.

Бенджамин Грэм владеет реальными секретами успеха в бизнесе и сказал, что в краткосрочной перспективе рынок больше похож на машину для ания за популярность, а в долгосрочной перспективе, это значение будет репутация машины.

Никогда не делайте ставку на популярность, которая движется вверх и вниз каждый день, нужны ставки на содержание. В долгосрочной перспективе рынки и цены на акции двигаются в сторону их фундаментальной оценки. Очень жаль, что многие инвесторы не видят этой разницы.

3. Бесплатные консультации инвестиций

Смотря телевизор, экономические и бизнес каналы, посещая специальные ресурсы в интернете, можно найти много ответов на интересующие вопросы, например: почему акции пошли вверх или вниз, прогноз некоторых будущих событий.

Как уже говорилось выше, это, скорее всего, краткосрочные движения, которые возможно не будут отражать реальных изменений в оценке, но любое событие, которое не влияет на оценку акций или не имеет долгосрочных экономических последствий, не имеет значения для долгосрочных инвесторов акции.

Поэтому, собрав всю интересующую информацию и собственный анализ происходящего, стоит выделить лишь значимые моменты, которые в действительности могут влиять на результаты деятельности компаний и движения цен ее акций.

Читать стаю: Интересные книги для открытия бизнеса.

4. Как правильно покупать и продавать акции — думай и действуй как владелец компании

Когда вы покупаете акции, вы покупаете долю в компании, как бы мала она ни была. Подумайте о покупке акций, как о покупке компании.

Это означает, что вам нужно немного исследовать компанию, ее бизнес, прошлый опыт работы, проверить конкурентные преимущества и прогнозировать будущих тенденций в свете сильных сторон компании и вероятных экономических сценариев. Покупка или продажа акций, должно быть хорошо продуманным решением.

Питер Линч, один из лучших в мире фондовых рынков, сказал: «Для покупки акций, самое главное, компания должна быть прибыльной, бизнес должен иметь конкурентное преимущество, только тогда приобретение акций имеет смысл».

 5. Покупайте, когда акции дешевеют и продавайте, когда цена растет

Это, кажется очевидным, но как узнать, когда пришло время покупать или продавать акции? Начинающие инвесторы фондового рынка обычно покупают акции при движении вверх, и сразу продают после их разворота в обратное направление, тем самым зарабатывают очень маленькие деньги.

Принятие инвестиционных решений только на основе графиков ценовых движений большая ошибка. Только тот, кто думает, как владелец и понимает всю суть происходящего, возможно понимает, что в течении короткого времени рынок продолжит идти вверх, так как он и планировал.

Возвращаемся к предыдущему пункту.

Бенджамин Грэм, известный бизнес инвестор, сказал: «Никогда не следует продавать, только потому, что цены упали, и рынок недооценивает акции, цены придут в норму».

6. Частая смена совета управления компании

Даже самая лучшая управленческая команда не может работать с прибылью компании, если имеет плохую бизнес-модель и финансовое положение.

Команда управления компании, желательно, должна быть постоянной, что бы знать все сильные и слабые стороны бизнеса с которым работают и держать их под контролем. Частая смена руководства приводит к неустойчивой жизни фирмы.

Даже самый лучший водитель не может выиграть гонку, если автомобиль, которым он управляет медленный, старый, с уже давно спущенными колесами.

7. Терпение и упрямство

Никогда не забывайте, первоначальный анализ, на основе которого вы приобрели акции, он вам будет помогать зарабатывать много денег.

Когда перспективы экономики или компании, меняются, проверьте, как это влияет на первоначальный анализ, оценки и прогнозы.

Если бы вы вновь стали интересоваться акциями уже знакомой ранее компании, основываясь на том, что знаете, сегодня, есть ли смысл их приобретать, если нет, то и нет больших оснований держаться за них, даже если вы уже ими владеете.

Внимание!

Терпение, это когда вы держите акции, несмотря на колебание цен, и это, как правило, выходит полезным.

Упрямство, когда вы держите акции, только потому, что не хотите принять потерю или опровергнуть, а это, как правило, приводит к большим потерям.

Еще парочка фактов как правильно покупать и продавать акции:

8. Выгодная инвестиция очевидная всем – время выхода из сделки

Признаки движения рынка вверх или вниз, позволяют выгодно выйти инвестору из сделки.

Это знакомая картина, когда цены на акции растут. Когда цены низкие, только умные инвесторы замечают и покупают их — это выгодное инвестирование. Когда цены начинают расти, все больше людей начинают обращать внимание и покупать, толкая цены еще выше.

Далее, телеканалы начинают говорить о данном спросе и его тенденциях, и еще больше людей знают об этом и стараются успеть их купить. Когда акции начинают безвольно скупать, умные инвесторы их продаю за хорошую цену. Когда акция является очевидной для всего мира, это плохой знак и время для выхода из сделки.

Коррекция не  за горами, и не надо наивно полагать, что так будет продолжаться вечно.

Один менеджер хедж-фонда подчеркнул это, сказав, что акции, которые переоценены и по-прежнему растут, лишь поднимаются на башню, чтобы закончить тренд самоубийственным прыжком.

9. Всегда необходим запас прочности

К сожалению, будущее непредсказуемо, даже квалифицированного инвестора, который проводит каждодневный анализ и оценки прогнозирования будущего, ждут незапланированные «сюрпризы».

Это могут быть внешние мировые факторы или внутренняя среда компании, тем не менее, необходимо создавать резервы, я их называю запасы прочности, для предотвращения крупных потерь, в случае непредвиденных ситуаций.

10. Никогда не кладите все в одну корзину

Диверсификация во многих различных отраслях и секторах является ключом к здоровому портфелю. Экономические события обычно влияют на сектора по-разному. Имея инвестиции только в акциях одной или двух отраслях, может привести к катастрофе, если происходящие в мире события влияют на них отрицательно.

Хотелось бы немного подытожить. Говорю сразу, покупать и продавать акции выгодно, можно заработать хороший капитал и активы, которые будут работать на вас. Но я рекомендую выходить на фондовый рынок как бизнесмен, в долгосрочной перспективе, а не как спекулянт. Десять фактов упомянутых выше, необходимо запомнить навсегда, и обязательно иметь в виду при инвестировании своих средств в акции.

Не забывайте подписываться на обновления бизнес блога — советы начинающим бизнесменам, впереди еще много статей на тему торговли и инвестирования в фондовые рынки. Жду с нетерпением ваших комментариев.

Источник: http://zarabotaiti.ru/biznes-v-internete/kak-pravilno-pokupat-i-prodavat-akcii.html


Когда продавать акции или покупать? На заметку инвесторам

Добавлено в закладки: 0

Случаются ситуации, при которых нужно в сжатые сроки принять решение о продаже, покупке или сохранении акций какой-либо компании. Сделать выбор непросто, а времени на изучение аналитических отчётов или консультацию с профессионалами слишком мало. Как же поступить? Основное, что необходимо предпринять — провести анализ отчётности интересующей организации за последние два периода.

Эта статья раскрывает ключевые моменты, на которые стоит обратить внимание при изучении финансовых отчётных форм. Она поможет понять, как на основании содержащихся в них сведений спрогнозировать пути дальнейшего развития фирмы, не ошибиться, отвечая на вопросы: когда лучше продать акции поскорее и при каких случаях этого делать не следует.

Выручка и объём продаж

Первоочередной показатель экономических перспектив компании — это увеличение продаж. Если в изучаемом периоде наблюдается их рост, следует разобраться, какими именно событиями он обеспечивается, и, не является ли результатом влияния временных факторов.

Для этого необходимо при анализе отчёта обратить внимание на то, каким образом сама фирма обосновывает увеличение объёма продаж.

Надо иметь в виду, что выручка в краткосрочной перспективе может вырасти по причине временного улучшения ситуации в отрасли либо за счёт продажи организацией части своего имущества.

Важно!

Чтобы быть привлекательными для инвесторов крупным компаниям необходимо поднимать продажи не менее чем на 5% ежегодно.

Самыми интересными вариантами являются не очень большие фирмы с годовым показателем выручки менее 1 млрд долларов, демонстрирующие при этом рост продаж более 10%.

Кроме того, весьма полезным будет просмотреть и квартальное изменение тех же показателей. Положительная динамика в этом случае — хороший знак для инвесторов.

Расходы

Источник: https://biznes-prost.ru/kogda-luchshe-kupit-ili-prodat-akcii.html


Когда лучше всего продавать и покупать акции?

14 июня 2010 1 1597 (с) forbesrussia.ru

Инвесторы — люди суеверные. Многие из них верят в совпадения и различные приметы. Например, в зависимость фондового рынка от времени года.

На американском рынке существует поговорка Sell in May and Go Away, то есть инвесторам лучше продавать акции в мае, а покупать осенью. Кроме того, сотни исследователей во всем мире изучают, какой день недели лучше подходит для покупки и продажи акций.

Еще в 1920-е годы инвесторы заметили: по понедельникам ценные бумаги росли в цене меньше, а падали сильнее, чем в другие дни недели.

Одно из ключевых исследований в этой области провел в 1980 году американский экономист, претендент на Нобелевскую премию Кеннет Френч.

В своей работе Stock Returns and the Weekend Effect он предположил, что стоимость акций увеличивается равномерно во времени, поэтому после выходных котировки должны расти сильнее.

по понедельникам ценные бумаги росли в цене меньше, а падали сильнее, чем в другие дни недели

Но расчеты Френча не подтвердили его гипотезу.

Напротив, подсчитав, как менялся индекс S&P 500 каждый день с 1953-го по 1977 год, Френч обнаружил, что в среднем в понедельник акции падали, тогда как в другие четыре дня недели росли.

В 1984 году его коллега, американский ученый Ричард Рогальски также показал, что по понедельникам рынок открывается падением по отношению к пятничному уровню закрытия.

Четкого объяснения этого эффекта нет, есть предположения. Одно из них: в течение выходных накапливается неопределенность в поведении рынка, поэтому вероятность резких колебаний в понедельник выше.

Совет!

Инвесторы интуитивно предпочитают осмотреться, чтобы понять, куда движется рынок, и не совершают сделок.

Но в основном ученые, которые продолжают исследовать эту тему, называют происходящее аномалией — в данном случае рынок ведет себя неэффективно.

На разных рынках эта аномалия проявляется в разные дни. Например, эффект понедельника заметен на рынках США, Канады, Италии, Германии, Великобритании и Бразилии. В других странах, например Японии, Франции, Бельгии и Австралии, максимальное падение (или минимальный рост рынка) наблюдается во вторник.

Пару лет назад свои исследования в этой области опубликовали и ученые развивающихся стран.

Шахид Али и Мухаммед Акбар из Университета Исламабада посчитали, что на бирже Карачи (Пакистан) акции меньше всего растут во вторник — на 1,08% (в остальные дни прирост больше).

Анкур Сингхал и Викрам Бахур из Института менеджмента Индии, анализировавшие котировки на Национальной фондовой бирже этой страны, нашли, что фондовый рынок почти не растет во вторник (прирост всего 0,02%, в остальные дни больше).

На всех фондовых рынках развитых стран акции достигают максимальной цены в пятницу. Саед Башер и Пэрри Садорски из канадского Йоркского университета провели исследование рынков развивающихся стран. В пятницу акции показывают лучшую на неделе доходность на рынках Филиппин (+1,71%), Пакистана (+1,84%), Тайваня (+2,66%), Малайзии (+1,21%), Таиланда (+2,43%) и Турции (+2,68%).

На всех фондовых рынках развитых стран акции достигают максимальной цены в пятницу

Исследования подобных закономерностей на российском фондовом рынке начали проводить несколько лет назад. Выяснилось, что российские акции не подчиняются общемировым правилам.

Например, в 2004 году финансист Мурат Курашинов опубликовал в журнале «Рынок ценных бумаг» статью о том, как ведут себя индексы РТС и ММВБ в разные дни недели. Проанализировав данные торговых площадок с 1998-го по 2004 год, он пришел к выводу, что самая высокая доходность на ММВБ — в понедельник (+0,33%). Индекс РТС был на максимальном уровне по пятницам (+0,35%).

А вот самую низкую доходность российские акции демонстрируют в среду (-0,24% на ММВБ и -0,23% на РТС). Курашинов объяснял это тем, что успешные трейдеры начинают фиксировать прибыль в середине недели, вызывая волну распродаж.

Выяснилось, что российские акции не подчиняются общемировым правилам

Как бы то ни было, эта аномалия сохраняется до сих пор. По расчетам Forbes, индекс ММВБ (данные за 1997-2010 годы) по средам падает в среднем на 0,09%, а по понедельникам растет быстрее всего (+0,27%).

Все это не означает, конечно, что таким образом можно предсказывать колебания индексов. Но если вам как долгосрочному инвестору все равно, в какой день покупать или продавать акции, попробуйте среду и понедельник.

Вдруг эти дни и правда счастливые?

Ксения Леонова

Подписывайтесь на наш канал в Telegram ​​

Источник: https://prodengi.kz/publikacii/kogda_luchshe_vsego_prodavat_i_pokupat_akcii/

Когда лучше покупать акции

При анализе потенциала того или иного инвестиционного инструмента, одним из самых сложных для инвестора становится, зачастую, вопрос: «Когда покупать актив, а когда продавать?».

Если Вы биржевой спекулянт, тогда этот вопрос для Вас и в правду очень важен, а если Вы инвестор (отличия инвестора от спекулянта здесь), тогда правильное время покупки для вас зависит совсем от других факторов.

Давай попробуем понять, когда лучше покупать акции инвестору.

В какое время лучше покупать

Вряд ли у кого-то из нас есть хрустальный шар, который хорошо работает. Мало кто умеет читать рынок на столько хорошо, чтобы понять когда наступит следующий откат или крах, и медведи захватят власть. Всегда есть риск купить на вершине, а продать в самом низу. Но настолько ли это критично для инвестора? Стоит ли постоянно терзаться сомнениями и плохо спать по ночам? Я думаю, что нет.

Прежде всего, необходимо запомнить одно бесспорное утверждение: время на рынке гораздо более важно, чем выбор времени выхода на рынок. Это особенно верно для инвестора, который зарабатывает на хороших акциях.

Если Вы вне рынка, ваши деньги сидят на боковой линии — они не приносят выплат дивидендов. Вы не только теряете выплаты дивидендов месяцами, но вы также теряете если акции растут (тут, наверное, более правильно сказать не зарабатываете).

Эти выводы применимы и к другим активам.

Смотрите также:  Как оплатить кредит русфинанс банк

Этого должно быть достаточно, чтобы убедить вас начать покупать сегодня. Покупать сразу на все деньги или вкладывать по частям — это уже другой вопрос, мы его разбирали ранее. Стоит понимать, что покупка сегодня не означает покупку чего бы то ни было. Важен правильный выбор актива, в который Вы хотите вложить деньги.

Инвестиционный тезис – основа для принятия решения

В то время как «сейчас» – это самое верное время для покупки акций, это не означает, что это правильное временя для покупки любой компании. Здесь важно четкое понимание почему Вы это делаете.

У Вас должен быть свой список критериев, по которым Вы принимаете решение о покупке акций, вложении денег в памм счета форекс или другие виды активов (о том, на что стоит обратить внимание при выборе памм счетов можно узнать здесь).

Какие бы критерии выбора не использовались, мы должны согласиться с тем, что только сделка, основанная на сильном инвестиционном тезисе, имеет шанс быть успешной.

Внимание!

Другими словами: я не думаю, что имеет значение, на какие числа ты смотришь перед покупкой.

Что действительно важно, это как далеко вы пошли, чтобы определить причину, почему этот актив, а не другой должен стать частью вашего портфеля.

Если ваш инвестиционный тезис хорошо детализирован и имеет смысл, то остаётся мало места для потенциальной катастрофы, после того как вы нажали на курок и добавляете этот актив к своему портфелю.

Прописать свой инвестиционный тезис – упражнение, которое кажется довольно простым, но многие инвесторы решают его игнорировать из-за нехватки времени или просто потому, что они не могут сформулировать сильный тезис.

Тем не менее, этот метод должен быть в центре вашего процесса принятия решения.

Как только вы определили сильный набор причин, почему вам следует приобрести акции компании или вложиться в тот или иной памм счет, сомнения, продиктованные тем, что этот актив показывает рост или падение уже на протяжении определенного периода времени, отпадут.

Когда лучше избавиться от актива

В идеальном мире, и особенно в качестве инвестора, я бы никогда не стал продавать хорошие активы. Сила инвестирования заключается в соединения приростов от девидендов, а также роста цены актива в течение десятилетий.

К сожалению, мы не живём в идеальном мире. И мы с вами были свидетелями краха хороших компаний, которые не успевали за технологическими изменениями в отрасли, например, Nokia.

  Вот почему очень важно время от времени очищать свой портфель и продавать некоторые активы.

Важно!

Существует множество разных правил и идей относительно того, когда и как стоит ребалансировать свой портфель. Симуляции и анализ дают противоречивые данные относительно того, насколько это все эффективно.

Однозначно одно — все это требует времени.

Вместо того, чтобы тратить время на пересмотр своего портфеля каждый месяц, вы можете вспомнить свой инвестиционный тезис и довольно быстро определить стоит ли продолжать держать в портфеля тот или иной актив.

Если вы нашли время, чтобы записать сильный инвестиционный тезис, то определение того, соблюдается ли он, займёт у вас всего несколько минут.

Вещи, выявленные вами как ключевые факторы, будут подтверждены или опровергнуты за определенный период времени, и вы окажитесь перед простым выбором: добавить ли больше этой замечательной компании в ваш портфель или продать её акции и начать охоту за другой. Это простой, но не легкий метод.

Использование своего инвестиционного тезиса в качестве основы для принятия решения при инвестициях – это просто. Тем не менее, определение правильного инвестиционного тезиса не так просто.

Источник: http://profit-fx.ru/kogda-luchshe-pokupat-aktsii/

Как правильно покупать акции: советы экспертов

Отключите «шум», который доносится с Уолл-стрит, и прислушайтесь к своему внутреннему голосу. Советы по покупке акций можно услышать повсюду — по телевидению, на встрече с друзьями, в спортзале и т.д. Да и сами вы можете найти акции, устойчивый рост которых кажется непоколебимым.

«Возьмите любую акцию, и найдется человек, который сможет придумать, почему ее стоит купить», — сказал Даг Куден, руководитель направления акций в инвестиционной компании Seneca Capital Management.

На что нужно обращать внимание при покупке акций

Чтобы акция начала двигаться, нужен какой-то катализатор. Это может быть новый продукт, смена руководства компании или завоевание лидерства на рынке. Нахождение горячего сектора может быть полезным, но не стоит рассчитывать на то, что все акции из этого сектора сразу же начнут расти. Помните, что компания из хорошей индустрии — не обязательно хорошая акция.

Профессиональные инвесторы используют бесчисленное множество методов для выполнения «домашнего задания» — от углубленного исследования рынка до полностью автоматического сканирования.

Вот два совета от профессионалов, касающиеся покупки акций:

Оцените рост показателя цена/ожидаемая прибыль компании. Рост показателя цена/прибыль (PEG) должен происходить со скоростью, близкой к 1.0.

Например, акция с коэффициентом цена/прибыль (Р/Е) = 30 может быть переоцененной, если компании в этой индустрии, в среднем, имеют Р/Е = 20. Но если аналитики ожидают рост прибыли компании в следующем году на уровне 30%, то значение PEG=1.0 является привлекательным.

«Это — основной показатель, на который мы обращаем внимание», — говорит Алек Янг, глобальный фондовый стратег в Standard & Poor's Inc. «У компании может быть высокий показатель Р/Е, но пока вы не знаете, как растет ее прибыль, трудно сказать, является ли эта компания привлекательной для покупки».

Совет!

Изучите также баланс предприятия. Это сводный финансовый документ, который, наряду с отчетами о денежных потоках и о выручке, отражает качество прибыли.

Эти документы скажут вам, насколько грамотно зарабатываются, тратятся и инвестируются деньги акционеров. Компании должны размещать квартальные отчеты по форме 10-Q и годовые отчеты 10-К на своих сайтах.

Их также можно найти на сайте Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).

Чего нужно опасаться при покупке акций

Переоцененные товары

Стоимость имеет значение. Цена покупки, в большей степени, чем цена продажи, определяет окупаемость инвестиций. Будьте осторожны с хорошо продаваемыми товарами, т.к. они могут находиться уже не в начале, а в конце своего цикла роста. Если рынок знает, что товар хорошо продается, он соответственно гонит цену вверх.

«Можно инвестировать в самую лучшую компанию, но если вы переплачиваете за нее, то можете в итоге потерять деньги, потому что соображения, по которым вы купили акцию, уже нашли отражение в ее цене», — сказал Джон Бакингэм, редактор бюллетеня Prudent Speculator.

Интуиция и газетные заголовки

У хороших компаний не всегда хорошие акции. Принятие решений об инвестировании на основании интуиции или газетных заголовков нельзя считать стратегией. Ключом к успеху является время, а не выбор момента времени.

Жаль, что люди принимают важные инвестиционные решения, основываясь исключительно на одном-двух предложениях из рекламы. Вы получаете то, за что платите.

И если вы полагаетесь на «бесплатное» исследование или советы соседа, то совершаете большую ошибку.

Оставьте импульсные покупки для супермаркета, они не пригодны для фондового рынка. Будьте терпеливы. Время дает индивидуальным трейдерам редкое преимущество над институционалами и хедж-фондами, которые стараются торговать часто. Расширение горизонтов инвестирования снижает вероятность потерь.

«Наиболее успешные из известных мне инвесторов покупают акции по привлекательным ценам и держат их в течение длительного времени», — говорит Хью Джонсон, руководитель консалтинговой компании Johnson Illington Advisors.

Аферы с Pump and dump

Одна старая пословица гласит: Посмотри на сидящих за покерным столом; если ты не видишь среди них мальчика для битья, значит это — ты. Применительно к акциям, игроки за столом — это электронные доски объявлений, спам-рассылки, платные рассылки и даже телевидение и радио.

Внимание!

Независимо от метода доставки информации, посыл в отношении акций pump and dump всегда звучит одинаково: «Купите эту акцию сейчас, пока последний виджет этой компании не стал известен широкой публике». Это обычно тонкие акции, которые торгуются на внебиржевом рынке, где не такое строгое регулирование (этот рынок часто называют «розовым списком»).

Если вы и другие подобные вам трейдеры покупают, следуя такой «наводке», возникает дополнительный спрос, который разгоняет цену акции, принося порядочную прибыль тем, кто купил раньше вас (зачастую это те же люди, которые рекламировали эту акцию) и затем продает, «сливая» акцию и оставляя новичков с крупными убытками.

Не заглатывайте эту наживку. Трудно быть скептиком, когда вам говорят то, что вы хотите слышать. Но в противном случае, вы рискуете расстаться со своими деньгами благодаря усилиям мошенников-подстрекателей.

«Всегда надо задаваться вопросом, почему кто-то продает акцию, когда вы ее покупаете», — говорит Эрик Энде, менеджер фонда FPA Perennial.

Не влюбляйтесь в акции

Влюбленность в акцию может принести вознаграждение, удовлетворенность и долгосрочное партнерство. Проблема заключается в том, что акция не ответит на вашу любовь взаимностью. Если акция развернулась против вас, будьте готовы порвать с ней и продать.

Соблюдайте дисциплину и диверсификацию. «Придерживайтесь того, что можно легко воспроизводить и единообразно применять», — говорит Куден. «Для успеха нужно оставаться твердым».

«Не останавливайтесь на одной акции», — говорит Бакингэм. «Лучше иметь не менее 20-25 акций. В моем портфеле — 97 бумаг. Не имеет значения, насколько хорошо вы знаете компанию; случиться может всякое».

Будьте на стороне победителей

Многие люди покупают акции, но не являются инвесторами на фондовом рынке. Они ищут очередной большой бум, т.е. акцию, которая сделает их богатыми и подтвердит их проницательность. На самом деле, новые Microsoft и Google уже есть на рынке. Но маловероятно, что вы заметите их первыми.

Лучше следуйте совету фондового менеджера Энде: «Покупайте компании, у которых есть история хороших отчетов и разумных реинвестиционных решений. Они могут продолжить генерировать великолепный доход».

Зачастую фантазия стоит дороже, чем реальность. Лучше платить за реальность.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

Источник: https://utmagazine.ru/posts/17083-kak-pravilno-pokupat-akcii-sovety-ekspertov

Какие акции покупать начинающему инвестору

Возможность пассивного заработка всегда привлекала людей. Одним из известных способов получения дохода считается покупка ценных бумаг.

Но так ли просто разобраться в фондовом рынке и получить прибыль? Тем более, если вы только начинаете свой путь в инвестировании, то у вас, конечно же, возникает законный и понятный вопрос о том какие акции купить новичку? Попробуем разобраться во всем подробнее.

Как заработать на акциях

Существует два основных метода получить доход от покупки ценных бумаг:

• Создание портфеля с покупкой ценных бумаг по низкой цене и продажа их по высокой (максимизация прибыли);
• Создание портфеля с дивидендными акциями.

Опытные инвесторы рекомендуют вкладывать деньги на долгосрочный период (от пяти лет) и не заниматься спекуляциями с ценными бумагами (дневной трейдинг). Это очень рискованно и требует колоссальных временных затрат.

Разумный инвестор обходит спекуляции стороной. Он выбирает компании путем собственного анализа и рассчитывает на их долгосрочный рост.

Запомните, что вы должны рассматривать рынок не как способ быстрого заработка и решение денежных проблем, а как источник пассивного дохода.

Начинающему инвестору правильно оценить обстановку на рынке довольно сложно, поэтому в первую очередь следует обратить внимание на возможность получать прибыли не от разницы между стоимостью приобретенных и проданных акций, а на дивидендную доходность от имеющихся в распоряжении ценных бумаг или низкорисковые ценные бумаги.

Что говорят эксперты

Как считает Роман Котов, президент инвестиционного холдинга «Котов Групп», человеку, решившему начать инвестировать, необходимо сначала выбрать стратегию инвестирования.

Если он планирует купить и забыть о своих вложениях на несколько лет, то более подходящим вариантом для него будет покупка облигаций федерального займа.

Важно!

Данный вид инвестиций по своей доходности уступает вложениям в акции, но является более надежным и не требует времени, необходимого на изучение акций и показателей компаний.

Итак, эксперт на начальном этапе советует обратить внимание на облигации. Но если начинающий инвестор серьезно настроен на получение прибыли именно за счет приобретения акций, то первое время можно прибегнуть к услугам брокеров.

Об этом говорит и Замир Шухов, генеральный директор GVA, считающий, что для начинающих инвесторов рекомендуется работать с опытными биржевыми брокерами и для начала аллоцировать часть своих денег через какую-то профессиональную команду, которая сможет инвестировать более безопасно и профессионально. В целом, я не советую первый год инвестировать в ценные бумаги, тем более, делать это самостоятельно.

За счёт таких неопытных инвесторов, которые часто паникуют в случае непонятной ситуации на рынке, зарабатывают опытные люди. Для начала лучше передать свои деньги в управление профессионалам и следить за тем, как они инвестируют, а далее уже пробовать делать это самостоятельно.

Подробнее о том, как выбрать брокера вы можете прочитать тут.

Какие акции купить новичку на зарубежном рынке

Если целью является получение стабильных дивидендов, начинающему акционеру стоит обратить внимание на крупные корпорации, существующие на рынке достаточно давно.

Покупка ценных бумаг таких компаний, как Microsoft [NASDAQ: MSFT] или Apple [NASDAQ: AAPL] будет считаться надежным вложением. Подобные фирмы занимают стабильное положение на рынке, поэтому акционеры могут рассчитывать на постоянные выплаты.

Правда, положение Apple сильно зависит от одного фактора — это уровень продаж IPhone.

Опять же, не рассчитывайте на стремительный рост дивидендов. Чтобы жить на дивидендный доход вам необходимо регулярно докупать акции таких компаний, реинвестировать прибыль и саму выплату дивидендов продолжительное время. Будьте готовы к этому.

По словам Виктора Макеева, Финансового аналитика компании Gerchik&Co, подобные акции-гиганты позволяют действительно снизить риски при должном уровне диверсификации. Но и расчёт тогда, прежде всего, будет от дивидендов на долгосрочную перспективу, исчисляемую многими годами.

То есть факту получить большую прибыль единовременно не получиться. Чтобы компенсировать затраты на акции, и начать получать чистый доход потребуется ждать.

Какие акции купить новичку на российском рынке

Для России с точки зрения дивидендов обратите внимание на следующие компании:

• Аэрофлот [MOEX: AFLT];• АЛРОСА [MOEX: ALRS];• Леноэнерго [MOEX: LSNG];• ЛСР [MOEX: LSRG];

• ФСК ЕЭС [MOEX: FEES].

Вложения в ценные бумаги более мелких компаний способны начать приносить прибыль в более короткие сроки.

Однако начинающие инвесторы, не слишком разбирающиеся в финансовом рынке, при приобретении подобных акций сильно рискуют, так как не обладают достаточными знаниями для анализа.

Поэтому, выбирая фирму, необходимо следовать совету Константина Мальчушкина, бизнес-партнера “А-Консалт”, и всегда:

• определять приемлемый уровень риска для себя — вкладывать не больше, чем готов потерять• следовать принятой стратегии и установленной финансовой цели

• оценивать реальную стоимость компании, смотреть её финансовую отчетность и сравнивать мультипликаторы.

Совет!

О том, как правильно отбирать акции и проводить их анализ мы уже писали здесь.

Финансовые рынки — это не просто. Это обязательно дисциплина и обязательно работа с большими объёмами информации. Но и вознаграждение стоящее — в разы превышающее ставки по банковским вкладам.

Советы начинающему инвестору

Прежде чем вкладывать средства в ценные бумаги, следует в первую очередь, по словам Ольги Орловой, старшего аналитика WMT Consult, закрыть все свои долги. Это первый шаг.

Второй шаг — накопить средства в наличном виде или на вкладе в банке в размере суммы ваших ежемесячных расходов за 6-12 месяцев. Некоторые называют это «финансовой подушкой».

Далее можно формировать портфель инвестиций.

Помимо этого, необходимо придерживаться следующих правил:

• Вкладываться в компании, действующие в области знакомой акционеру.

Фирма, занимающаяся биотехнологиями и, по словам руководства, находящаяся на пороге инновационного открытия, способного принести многомиллионную прибыль и возможно на самом деле является перспективным инновационным проектом. Однако на деле сложно оценить преимущества, если совершенно не разбираешься в процессе производства.

• Отслеживать финансовую отчетность, которая поможет разобраться в текущим положении дел компании. Известный бренд не гарантия вашего дохода. Поэтому повторим ещё раз, что нужно проводить анализ реальной стоимости компании самостоятельно, знать состав её бизнеса и чистую прибыль.

• Отслеживать события из жизни заинтересовавших фирм. Новости тоже помогут разобраться в текущем положении дел. Но ни в коем случае не делайте ставку только на них. И никогда не торгуйте только на новостях.

• Не слушать чужих советов. Опирайтесь на собственные цели, анализ, терпимость к риску и сроки.

• Учиться и читать инвестиционную литературу.

• Обязательно проводить сравнение компаний, работающих в заинтересовавшей отрасли. Возможно, некоторые из них являются более перспективными, чем выбранные изначально. Изучайте и сравнивайте их мультипликаторы. Только так вы сможете сделать лучший выбор.

Заключение

«Единственная стратегия инвестирования, которая может обеспечить вам относительную безопасность вложений наряду с доходностью, превышающей доходность рынка, основана на оценке реальной стоимости акций компании» — Бенжамин Грэм, автор книги «Разумный инвестор».

Вычислить показатель реальной стоимости компании можно разделив капитализацию компании на её чистую прибыль (мультипликатор P/E). Этот показатель демонстрирует, то за сколько лет будет окупаться компания. Обратите на него внимание при выборе.

Впервые соприкоснувшемуся с рынком ценных бумаг, сложно разобраться в текущей обстановке и понять какие акции купить новичку. Поэтому, как говорит Борис Борзунов, старший инвестиционный аналитик СК «Сбербанк страхование жизни», для начинающего инвестора покупка акций может оказаться слишком сложным и рискованным делом.

Читайте: 5 советов о том, как инвестировать деньги разумно

Статью подготовила Кристина Рудич

Источник: https://invlab.ru/2018/08/kakie-akcii-kupit-novichku/

Какие акции выгодно покупать сейчас на бирже, в Сбербанке? Мнения, отзывы

Работать с дорогими акциями может не каждый. И дело не только в наличии денежных средств, но и в человеческой психологии. Не каждый может оставаться спокойным в рискованной ситуации. А ведь на фондовом рынке постоянно происходят колебания курсов. Перед тем как инвестировать средства, нужно разобраться, какие акции выгодно покупать сейчас.

Кратко по делу

В 2016 году фондовый рынок показывает среднесрочную корреляцию. Критический уровень цен достигнут не был. Говорить об изменении тенденции пока рано. Опыт прошлых лет показывает, что длительный восходящий тренд в будущем заставит многих пожалеть об упущенных возможностях. Так какие акции выгодно покупать сейчас на российском рынке?

Подход

Для начала стоит уточнить, что инвестиции и трейдинг – это разные вещи. Частный инвестор озабочен сохранением сбережений через 10-20 лет. Он не проверяет котировки акций ежедневно, но проверяет ежегодные отчеты компаний. Всеми этими вещами занимается трейдер. Который получает зарплату с рынка ЦБ.

Независимо от того, какие акции выгодно покупать сейчас, при работе на рынке нужно придерживаться простых правил:

  • Все средства нужно распределить равными долями между компаниями. Не следует инвестировать капитал в активы одной корпорации.
  • Перед сделкой нужно внимательно проследить динамику торгов, для того чтобы выявить момент, когда цена будет минимальной.
  • Следует ознакомиться с показателями деятельности фирмы, проанализировать аналитическую и финотчетность.
  • Компании для инвестиций лучше выбирать из списка самых перспективных и быстрорастущих.
Смотрите также:  Где взять карту тройка

Энергетика

Это самый недооцененный сегмент рынка. Все сомневающиеся могут посмотреть структуру активов «Энел Россия», «ЭОН Россия», рост цен на ФСК ЕЭС. В ближайшее время к тройке лидеров добавится «Русгидро». На Лондонской бирже уже появились депозитарные расписки этой компании.

Какие акции выгодно покупать сейчас на долгий срок? Нефтяных холдингов. Можно очень долго говорить о снижении цен на нефть. Но данный сектор экономики кредитуется по низким ставкам. Он тесно связан с иностранным патентом.

Сегодня стоит обратить внимание на акции «Газпромнефти», которая вышла из негативного влияния «Газпрома» и теперь торгуется с большим дисконтом к «Башнефти», «Татнефти», «Лукоилу» и «Сургутнефтегазу». Стоит сказать пару слов о последнем игроке на рынке. Выплата сверхдивидендов зависит от курсовых колебаний. Но компания направляет выручку на приватизацию крупнейших отечественных холдингов.

На фоне ослабления национальной валюты приобретение акций монополиста становится не только источником получения дивидендов, но и инвестицией в бизнес и защитой от падения рубля.

Телекоммуникация

Еще какие акции сейчас выгодно покупать? Сектор телекоммуникации в перспективе также способен обрадовать частного инвестора. Но ценные бумаги лучше приобретать выборочно, исходя из данных финансовых отчетов и личных предпочтений, нежели вкладывать средства в сектор в целом. При этом следует учитывать следующие факторы, которые негативно сказываются на цене активов:

  • отсутствие иностранных кредитов;
  • рост капитальных затрат в валюте;
  • на фоне перехода на беспроводные способы связи снижаются доходы от роуминга;
  • рост конкуренции на рынке.

Но все эти факторы имеют временный характер. Принимая решения о том, какие акции сейчас выгодно покупать, отзывы инвесторов нужно учитывать. Ведь они вкладывают средства в долгосрочные перспективы. Это касается как МТС, в активах которого имеется проблемный банк, «Мегафона» и неубиваемого «Ростелекома».

Золото

Преимущество этого неубиваемого актива в том, что в долгосрочной перспективе цены на золото остаются стабильно высокими. А привлекательные ценовые уровни всегда предоставляют возможность нарастить свое присутствие на рынке.

Банковский сегмент

Какие акции выгодно покупать сейчас на ММВБ? Клиентов системных банков может заинтересовать возможность вложения средств в ПИФы «Альфа-банка», «Газпромбанка» и т. д. Потеря в доходности в виде издержек управляющей компании будет компенсирована привилегиями от полученных услуг, предложениями банка с увеличенной ставкой по вкладам при параллельной покупке акций.

Какие акции сейчас выгодно покупать в «Сбербанке»? При работе с терминалом доступен фонд FinEx. Несмотря на всю экзотичность данного инструмента и компании в целом, в долгосрочной перспективе инвестиция сможет принести порядка 20% прибыли.

Советы

Хотя 2015 год стал очень тяжелым для национальной экономики, инвестировать в нее средства все же стоит. Согласно прогнозам аналитиков, кризисный период завершается. Макроэкономические показатели уже достигли «дна», на рынке наблюдается стабилизация.

Аналитики рекомендуют вкладывать средства ЦБ экспортеров, производителей, которые ориентированы на импортозамещение. Инвесторы еще не подстроились под новые тенденции. В инвестиционных портфелях до сих пор преобладают активы потребительских компаний. Они приносят высокую доходность, но не защищены от падения спроса.

К концу текущего года рубль начнет укрепляться. Это приведет к росту цен на нефть. Ставка на экспортеров уместна в условиях девальвации национальной валюты. Среди растущих отраслей эксперты выделяют металлургию, оборонную промышленность и строительство. Из перечисленных самой рисковой остается металлургия. Цены на сырье в последние месяцы остаются низкими.

В целом, финансисты советуют ограничить присутствие на рынке российских компаний до минимума. Скорее всего, найдется много желающих вложить средства в экономику своей страны. Но на сегодняшний день ситуация на мировом рынке не позволяет так действовать.

Дорогие, но доступные активы

Несмотря на рыночную неопределенность, больше половины портфеля ЦБ можно сформировать на российской фондовой бирже. Дивидендная доходность сегодня будет ниже банковского процента даже по самым крупным компаниям.

Но в ближайшие 5-7 лет она однозначно вырастет.

Чтобы еще больше застраховать себя от возможных потерь, нужно диверсифицировать инвестиционный портфель не только золотом, но и акциями из листинга иностранных площадок, например, Нью-Йоркской фондовой биржи.

Интересно, что долгое время одна акция Apple по стоимости соответствовала цене планшета этой же компании. Apple – это одна из успешных и вторая из быстрорастущих (после Samsung) компаний мира. Еще в 2015 году цена одной акции составляла порядка 700 долларов США.

Внимание!

Желая привлечь больше инвесторов, компания специально разделила одну акцию на 10 штук. Стоимость пакета действующих держателей ЦБ не изменилось, но количество акций увеличилось в 10 раз. Это же отразилось и на цене.

Чтобы купить один пай из 100 акций, достаточно вложить не 7000 долларов, а всего 700.

Какие акции сейчас выгодно покупать на бирже NYSE? Примеру Apple сразу последовали Google и Microsoft. Стоимость одной ЦБ популярной поисковой системы в 2015 году составляла 650 долларов, а «окон» — порядка 800 долларов за штуку. После дробления акций ЦБ стали доступны большему количеству инвесторов.

Вывод

На NYSE и ММБВ представлено еще много дорогих и быстрорастущих компаний. Вложить средства можно в любую из них. Главное — понимать, что ситуация на рынке может измениться в любой момент. Поэтому рассчитывать на постоянную и быстрорастущую прибыль не стоит.

Источник: http://fb.ru/article/265659/kakie-aktsii-vyigodno-pokupat-seychas-na-birje-v-sberbanke-mneniya-otzyivyi

Как выбрать и купить акции на Московской бирже. Инструкция для новичков

Снижение ставок по обычным банковским депозитам вынуждает многих начать поиски альтернативных способов сохранения и приумножения капитала.

Очень часто эти поиски приводят людей на биржу. В принципе, фондовый рынок при грамотном подходе вполне может справиться с данной задачей.

Вчерашнему вкладчику, привыкшему к гарантированной доходности и отсутствию риска, разумнее всего начинать с инвестирования в облигации. Этот вид ценных бумаг относится к наименее рискованным инструментам, доходность, правда, у них тоже невысокая. Хотя с учётом налоговых вычетов на ИИС в итоге получается вполне достойно.

Тем не менее, большое количество новичков в погоне за сверхдоходностью забывает о рисках и сразу покупает акции. Действительно, ну как тут не купить, когда депозит Сбербанка за год приносит 5-6% годовых, а обычные акции Сбербанка с 2015 года подорожали уже более чем в 4 раза:

Однако стоимость акций может и очень сильно обвалиться, например, акция «Газпрома» в мае 2008 года стоила 365,26 руб., а сейчас около 130 рублей:

Есть рекомендации, что доля акций в портфеле должна составлять величину, которая получится, если отнять ваш возраст от 100. Т.е. если вам сейчас 35 лет, то доля акций в портфеле должна быть 100-35=65%.

На мой взгляд, эти цифры несколько завышены. Попробуйте представить, что у вас есть 100 млн. руб., сколько бы вы согласились инвестировать в инструмент, цена которого может упасть в 2-3 раза? Не знаю, как вы, но я буду готов купить акции не больше чем на 20-25 млн. руб., т.е. на 20-25%.

Покупка облигаций означает, что вы дали в долг эмитенту облигации (государству, области, компании). Покупка акции означает, что вы купили долю бизнеса компании, т.е. долю в её капитале.

Очевидно, что чем лучше чувствует себя компания, тем лучше для вас, как для владельца её кусочка.

Акция – это эмиссионная ценная бумага, дающая право на получение части прибыли от деятельности предприятия в виде дивидендов. Акция также даёт право на часть имущества компании в случае её ликвидации (если, конечно, что-то останется после расчётов со всеми кредиторами).

Важно!

Акции бывают обыкновенными и привилегированными (их ещё часто называют префы от англ. preference).

Обыкновенные акции дают право на участие в управлении компанией (правда, это актуально только для владельцев крупных пакетов).

Владельцы привилегированных акций принимают очень ограниченное участие в управлении компанией, зато, как правило, претендуют на большие дивиденды, по сравнению с держателями обыкновенных акций.

Выплата дивидендов – это не обязанность компании, а право. Собрание акционеров вполне может решить направить всю прибыль на развитие бизнеса. Компании, которые находятся в стадии роста, обычно так и поступают. В итоге бизнес увеличивается, цена акции растет, но акционеры при этом сидят без дивидендов.

Таким образом, при покупке акций развитых компаний, доход, в основном, получается за счёт дивидендов, при покупке акций развивающихся компаний основной доход будет от увеличения цены. Естественно, есть компании, которые часть прибыли направляют на дивиденды, а часть вкладывают в развитие бизнеса.

Зарабатывать можно и на падении стоимости акций, открывая так называемые короткие позиции. Суть заключается в том, что вы берете в долг ценные бумаги у брокера (под проценты, конечно), продаете их дорого, а потом покупаете дешевле после падения цены, после чего отдаете их обратно. Но начинающим инвесторам всё-таки лучше не шортить.

У каждой компании есть своя дивидендная политика (её можно найти на официальных сайтах компаний), на основе которой как раз и принимается решение о величине выплаты части прибыли акционерам. К примеру, «Газпром» направляет на выплату дивидендов от 17,5% до 35% чистой прибыли Общества при условии, что резервный фонд полностью сформирован в соответствии с Уставом Общества:

Размер дивидендов утверждает собрание акционеров, которому перед этим совет директоров рекомендует их величину. Для получения дивидендов нужно владеть акцией на определенную дату (на дату закрытия реестра под дивиденды, дивидендную отсечку). Дивиденды обычно выплачиваются раз в год, но некоторые компании выплачивают их чаще.

Совет!

Например, 18 мая 2016г. совет директоров «Газпрома» рекомендовал собранию акционеров утвердить дивиденды в размере 8,0397 руб. за акцию (на сайте tezis.io удобно смотреть, как те или иные новости влияли на стоимость акций компании. Регистрация на ресурсе бесплатна):

30 июня акционеры утвердили предложенный размер дивидендов. 18 июля был последний день покупки акций для получения дивидендов за 2016 год, поскольку датой закрытия реестра было 20 июля (акции торгуются в режиме Т+2, т.е. фактически поставляются нам через день после покупки).

После этой даты цена акции обычно падает на величину выплаченных дивидендов (образуется так называемый дивидендный скачок цены), дивидендный гэп в стоимости акции «Газпрома» хорошо виден:

С полученных дивидендов автоматически будет удержан налог в 13%, т.е. на брокерский счет деньги уже придут очищенными от налога.

Даты закрытия реестра под дивиденды, а также размер дивидендов, причитающихся на одну акцию компании, можно посмотреть на сайте bcs-express.ru

Источник: http://hranidengi.ru/kak-vybrat-i-kupit-aktsii-na-moskovskoj-birzhe-instruktsiya-dlya-novichkov/

Когда лучше всего покупать акции или простые ответы на сложные вопросы

Из всех  существующих точек зрения  и моделей поведения инвесторов на фондовом рынке наибольшее число  вопросов и  интерес вызывает момент, когда следует покупать акции компаний. Простая  формулировка, выраженная в фразе «покупай дешево продавай дорого» мало что объясняет, и не дает конкретных рецептов. Что особенно ставит новичков в затруднительное положение.

Однако практика инвестирования, которая мало имеет общего с книжными аксиомами различных гуру — рынка показывает, что все же есть несколько довольно несложных методов определения момента покупки акций на рынке (на языке профессионалов — «момент входа в позицию»).

В  большинстве случаев эти методы вопреки ожиданиям, не носят столь желаемого однозначного характера, что особенно любят приверженцы технического анализа рынка, когда по их понятиям достаточно определенного набора индикаторов, которые точно подскажут, когда покупать, а когда продавать. На самом деле работа с активами на фондовых рынках связана с некоторыми событиями, которые происходят как в мировой экономике, так и в отдельных ее отраслях и связанных непосредственно с самими компаниями — эмитентами.

В этой  статье будет рассказано о нескольких простых, но эффективных методах определения того, когда следует покупать акции (см. Почему надо покупать акции).

И, несмотря на то, что они не выглядят как строго определенные алгоритмы, тем не менее, опыт и практика инвестирования на финансовых рынках не раз доказали, что инвестирование это, прежде всего, экономика и  связанное с ней поведение людей, а  не графики цен в компьютерной модели.

Покупать акции надо тогда, когда  их хочется продать…

Столь интересная  формулировка вопроса для многих покажется немного странной, но в ее основе  лежит очень  важный, и можно сказать фундаментальный принцип работы финансовых рынков.

Суть его заключается в том, что все развитие экономики подвержено изменениям, которые похожи на колебания маятника, чем на прямую восходящую линию. Любая экономическая система, страна, корпорация на всем протяжении своего существования испытывает фазы  подъема и кризиса. В экономической науке эти процессы давно хорошо описаны, и с успехом применяются инвесторами — практиками.

Существуют различные виды кризисов, с разной продолжительностью во времени. Последний масштабный кризис мировая экономика пережила почти сто лет назад, в период Великой Депрессии в США,  и охватившей практически весь деловой мир планеты. Крах фондовой биржи Нью-Йорка на Уолл Стрит, поверг в страх и ужас всех инвесторов, банкиров и промышленников, и компании разорялись тысячами.

Внимание!

Именно тому времени принадлежит знаменитая  фраза главы банкирского дома Ротшильдов, когда на вопрос — в какое время лучше всего  покупать акции банков? Он ответил — «в то время когда на  улицах льется кровь и на фонарных столбах начинают вешать банкиров».

Но именно в то жестокое  время те, кто  не поддался всеобщей панике и молча  и хладнокровно скупал почти за бесценок акции крупнейших концернов, банков и пароходных компаний, стал самым удачливым инвестором за целое 20 -е столетие.

И даже сейчас известные всему миру имена инвесторов, сделали состояние на той восстановительной волне после Великой депрессии, которая  продолжалась практически  40 лет.

Но такие вселенские кризисы происходят как видно не  часто, и ждать очередного биржевого краха можно чуть ли не всю жизнь.

Кроме больших кризисов (больших кондратьевских циклов), существуют  небольшие периоды, которые связны с технологическим кризисом в старых отраслях экономки и появлением новых.

Например, кризис Дот комов (интернет компаний), в начале 2000 -х гг.

Или кризисы, связанные с изменениями в стоимости денег, так называемые кредитные циклы, которые имеют периоды порядка  7-9 лет (последний из них был как раз в 2008-2009 гг.).

Смена фаз в таких циклах также сопровождается кризисами, которые вызывают сильное падение  цен  на рынках сырья,  валютных и фондовых биржах.

Важно!

Например, падение  цен  на акции  в последний кризис в среднем по акциям составляло от нескольких десятков до сотен процентов.

Те, кто успел вложить свои  капиталы в это  «лучшее время» для  инвесторов, те спокойно взирают на  пытающихся «выжать» из стагнирующего рынка, хоть какие проценты.

Вторым моментом после кризисов, которые могут ждать только самые терпеливые, являются события, связанные с отраслевыми циклами  экономики. Как известно любая отрасль, особенно связанная с технологиями, периодически подвержена изменениям и обновлениям, появлением новых продуктов.

За последние двадцать лет инвестиционный мир уже был свидетелем таких ярких событий – это и появление интернета и интернет — торговли, внедрение  в сельском  хозяйстве генной инженерии, сланцевая и  « зеленая революция», которые уже «добивают»  нефтяной бизнес и т.д. Естественно, что в такие периоды компании со старыми технологиями либо уходят с рынка совсем, либо вынуждены переформатировать свой бизнес.

Такие изменения в отрасли сопровождаются небольшими кризисами, когда,  например, со сланцевой революцией  падали акции компаний, связанных с энергетикой. Это был не плохой момент купить по — дешевле акции крупной энергокомпании, пока она переориентирует свой бизнес на новые технологии.

Как было  уже замечено периоды смены цикла занимают несколько лет, и чем совершеннее становятся технологии, тем эти периоды будут становиться  меньше, а значит, чуткий инвестор всегда найдет возможность купить акции компании, которая станет в скором времени  лидером отрасли. Кроме таких масштабных явлений, которые связаны с мировой экономикой и ее отдельными отраслями, больше возможностей для инвестора купить акции  по — дешевле, предоставляют события, связанные с самой компанией – эмитентом.

К ним можно отнести:

  • События, связанные со слиянием и поглощением компании эмитента. Обычно в таких случаях акции компании, которая поглощает, например, компанию — конкурента, сказывается отрицательно на стоимости ее акций, поскольку, как считается на рынке, такое значимое событие  несет в  себе дополнительные расходы, что не может не сказаться на всем бизнесе.
  • В некоторых случаях о компании – эмитенте распространяются в СМИ  слухи, о якобы смене руководства или владельцев, каких — либо скандалах или даже о банкротствах. В таких случаях инвестор должен быть готовым к покупке, так как иногда такая ложная информация распространяется намеренно, с тем, чтобы акции упали на рынке, и  была возможность кому то скупить их по — дешевле (стратегический инвестор, партнеры, или сами владельцы).
  • Периодически почти каждая компания — эмитент, выплачивает дивиденды своим акционерам, которые зарегистрированы в реестре на дату так называемой «дивидендной  отсечки». Обычно за пару-тройку месяцев, с тем чтобы купить  акции  под выплаты дивидендов, крупные игроки или инсайдеры пытаются создать возле компании отрицательный информационный фон, чтобы купить  акции. Такой момент благоприятен для покупок, поскольку цена  продержится на  низком уровне недолго и  перед закрытием реестра акционеров она обычно растет. Такое событие имеет периодичность, как правило, не чаще одного раза в год.
  • Также в некоторых случаях удобным моментом для покупки акций понравившейся компании может служить периодически выпускаемые ей отчеты о своей  деятельности. Если отчетность будет отрицательной  (прибыли мало заработали  и т.п.), то, как правило, рынок реагирует на это снижением цен на акции. Однако такой  момент для покупки непродолжителен,  и обычно просадка акций  выкупается быстрее, чем ее падение. Так действовать следует лишь только в том случае, когда есть уверенность, что выбранная компания имеет устойчивое положение на рынке, а временные трудности  —   у кого  их не бывает.

Когда следует продавать акции на фондовом рынке

Подавляющее большинство инвестиционных советов относится к покупкам. Это не удивительно для инвесторов, так как с покупки ценной бумаги начинается весь процесс инвестирования. Покупки также генерируют комиссию и сборы для брокеров. Разумеется, то, что куплено, должно быть продано, а с каждой сделки взимается комиссия и сборы. Покупка по разумной цене является жизненно…

Как и когда продавать акции

Подавляющее большинство инвестиционных советов относится к покупкам. Это не удивительно для инвесторов, так как с покупки ценной бумаги начинается весь процесс инвестирования.

Покупки также генерируют комиссию и сборы для брокеров. Разумеется, то, что куплено, должно быть продано, а с каждой сделки взимается комиссия и сборы.

Важность продажи

Покупка по разумной цене является жизненно важной. Конечный доход, который будет получен на любую инвестицию, сначала определяется ценой покупки.

Смотрите также:  Как экономить деньги в семье на продуктах

 В некотором смысле можно утверждать, что прибыль или убыток определяется при покупке; но вы просто не узнаете результата, пока не продадите.

Совет!

И хотя эта теория уходит глубокими корнями в разумные фундаментальные принципы инвестирования, продажи также являются жизненно важным звеном.

На самом деле, если покупка по правильной цене может потенциально определить заработанную прибыль, то продажа по правильной цене гарантирует фактическую прибыль, если таковая имеется. Таким образом, если вы не продадите в надлежащее время, выгоды от правильной покупки исчезнут.

Сделка как казино

Причина, почему многие имеют проблемы с продажами, коренится во врожденной человеческой склонности быть жадным. Например, инвестор приобретает пакет акций по $25 за акцию, и говорит себе, что если акция достигнет 30 долларов, то он будет продавать.

Что происходит дальше, знакомо всем. Акция достигает $30, и инвестор решает продержаться еще пару долларов. Конечно, акция достигает $32 и жадность продолжает преодолевать рациональность. Инвестор продолжает держать. Вдруг цена акций разворачивается вниз и возвращается к $29.

Инвестор тогда говорит себе, что, когда акция снова достигнет $30, он продаст все. К сожалению, этого не происходит, и цена акций продолжает дрейфовать ниже. Поддавшись эмоциям и разочарованию, инвестор продает по $23, ниже первоначальной цены покупки.

Когда жадность и эмоции одержали верх над рациональным суждением, базовые инвестиционные принципы были заменены игрой в казино. В результате был получен убыток. И в то время как инвестиционный убыток составил $2 за акцию, истинные потери составили $7, так как инвестор имел возможность продать по $30, но отказался.

Поэтому знание, когда продать, имеет первостепенное значение. В приведенном выше примере правильная продажа снижает вероятность наступления двух негативных последствий. Во-первых, правильная продажа помогает гарантировать сохранность прибыли. Во-вторых, правильная продажа снижает вероятность понести большие потери.

Никогда не пытайтесь предугадывать рынки

Прежде чем начать изучение причин продажи акций, инвесторы должны понимать, что своевременная продажа не требует угадывания рынка. Очень немногие инвесторы, даже если таковые и будут, когда-нибудь купят на абсолютном дне и продадут на абсолютной вершине.

Считайте, что вам крупно повезло, если вы смогли сделать и то, и другое. Наиболее успешным инвесторам – Уоррену Баффету, Питеру Линчу и другим – не удавалось покупать точно на дне и продавать точно на пиках. Вместо этого они сосредоточились на покупке по одной цене и продаже по более высокой цене.

Причины для продажи

При условии, что акция покупается по разумной цене, есть всего несколько причин, чтобы продать ее.

1. Была допущена аналитическая ошибка

Если после покупки акций вы позже пришли к выводу, что были допущены ошибки в анализе – ошибки, которые фундаментально влияют на оценку компании как подходящей инвестиции, – то вы должны продавать, даже если это означает убыток.

Ключ к успешному инвестированию – полагаться на ваши данные и анализ, а не на эмоциональные качели в настроении господина Рынка. Если этот анализ был испорчен по той или иной причине, двигайтесь дальше. Конечно, цена акции может подняться даже после продажи, что заставит вас критиковать себя, но ключом к успешному инвестированию является учеба на ошибках.

Внимание!

Каждый будет делать ошибки. Извлечение уроков из ошибки, которая будет стоить вам 10% потерь от вложений, в конечном счете может стать одной из лучших ваших инвестиций – если благодаря ей вы научитесь и сможете делать более правильный отбор инвестиций.

Конечно, не все аналитические ошибки равны. Например, если бизнес не отвечает краткосрочным прогнозам прибыли и цена акций идет вниз, это не всегда причина для продажи, если здоровье бизнеса все еще остается неизменным. С другой стороны, если вы видите, что компания отдает долю рынка конкурентам – что может быть признаком долгосрочной слабости – то это, вероятно, причина, чтобы продать.

2. Быстрый рост цен

Вполне возможно, что после покупки цена акции, по тем или иным причинам, резко возрастает в течение короткого периода времени. Лучшие инвесторы – наиболее скромные инвесторы. Не принимайте такой быстрый рост, как подтверждение того, что вы умнее, чем рынок в целом.

Действительно, ваши шансы заработать деньги на фондовом рынке в долгосрочной перспективе значительно увеличиваются, если вы покупаете дешево. Но дешевая акция может стать дорогой акцией в очень короткий период времени в силу целого ряда причин, некоторые из которых, вероятно, вызваны спекуляциями.

Заберите свою прибыль и двигайтесь дальше. Еще лучше, если акция позже снизится и вам будет представлена возможность снова купить. Если акции продолжают расти, утешение в старой поговорке: «Забирая прибыль, еще никто не разорился».

3. Цена больше не оправдывается оценкой

Это самая сложная причина для продажи, потому что оценка это наполовину искусство и наполовину наука. Стоимость любого пакета акций, в конечном счете, опирается на текущую стоимость будущих денежных потоков компании.

Оценка будет всегда иметь степень неточности, потому что всё в будущем остается неопределенным.

Следовательно, именно поэтому стоимостные инвесторы полагаются на концепцию «запаса прочности» в инвестировании.

 Хорошее эмпирическое правило, хотя и далеко не обязательное, – принять решение о продаже, если оценка компании становится значительно выше, чем у аналогов. Конечно, это правило со многими исключениями.

Например, нет никаких оснований, чтобы продать акции компании «Проктер энд Гэмбл» только потому, что цена компании в 15 раз больше чистой прибыли, в то время как цена Kimberly Clark в 13 раз больше прибыли, особенно если учесть доминирование продукции «Проктер энд Гэмбл» на рынке.

Другой, более разумный подход к продаже – продавать, когда коэффициент P/E компании значительно превышает его средний коэффициент P/E за последние пять или 10 лет. Например, на пике интернет-бума Wal-Mart имел P/E в 60 раз больше прибыли. Несмотря на качество Wal-Mart, любой владелец акций должен был продать их, а потенциальные покупатели должны были поискать что-то другое.

Резюме

Вкратце, любая продажа, которая приносит доход, – хорошая продажа. Когда продажа приводит к убытку, но сопровождается пониманием того, почему произошла потеря, это тоже можно считать хорошей продажей. Продажа плохая, когда это продиктовано эмоциями, а не данными и анализом.

Помните, не судите о продаже по тому, продали ли вы акцию на пике или нет. Вместо этого сосредоточьтесь на продаже по причинам, продиктованным рациональной оценкой и ценой.

© InvestoPedia

Источник: https://BBF.ru/magazine/18/4111/

Как вложить деньги в акции и заработать на бирже: покупка акций российских и зарубежных компаний

Все слышали о том, что можно вложить деньги в акции и заработать на этом. Несмотря на широкую известность, очень немногие знают о том, как действительно работают акции, что они могут дать, и как происходит процесс покупки и продажи.

Что касается заработка на акциях, то тут всё просто, есть три варианта:

  • Заработок на повышении курса (купить подешевле, продать подороже) — long,
  • Заработок на понижении курса (берём акции в долг у брокера и продаём по высокой цене, когда курс упадёт выкупаем акции по низкой цене и отдаём брокеру, прибыль наша) — short,
  • Дивиденды.

Почему стоит выбрать вклады в акции и что стоит знать новичку

причина инвестиций в акции – это возможности высокой прибыли. Если вас пугают сопутствующие риски (а они есть при любых видах инвестиций, даже при вкладах в банк), то можно вас и обрадовать и огорчить одновременно.

Полностью разориться на акциях практически невозможно. Конечно, есть вероятность потерять часть средств, но если вы грамотно будете распоряжаться своими знаниями относительно покупки и продажи акций, то вы будете получать в абсолютном большинстве случаев только прибыль.

Небольшой ликбез:

Кто такой брокер

Чтобы совершать сделки на бирже вам понадобится брокер. Брокеры предоставляют услуги по покупке и продаже акций за небольшой процент от сделки. Брокер – это посредник меж вами и биржей, он берет на себя ответственность в покупке акций и обеспечивает вас необходимым оборудованием и данными о рынке.

Как выбрать брокера

Существуют разного рода рейтинги, по которым оцениваются все существующие на российском рынке брокеры. Один из важнейших критериев — торговый оборот. Полный список брокеров смотрите на сайте Московской биржи: http://www.micex.ru/markets/stock/members/topoperators/631

Критерии выбора: стоимость услуг, простота и быстрота оформления отношений, наличие онлайн инструментов работы, личного кабинета, дополнительная информация, аналитика, предоставляемая брокером.

Для новичков важным моментом будет наличие бесплатного обучения, вебинаров, низкая минимальная сумма депозита.

Важно!

Адекватный и компетентный персонал (особенно важно для неспециализированных компаний, например для банков).

Важный момент близость и физическая доступность брокера, его филиала, лёгкость пополнения вашего счёта удобными вам платёжными инструментами, будь-то пластиковая карта, онлайн банкинг или электронные платёжные системы.

  • Как проверить брокера, не кухня ли это?

О брокерах:

Где и как можно купить акции Газпрома, Сбербанка, Роснефти, Лукойла и других предприятий обычному человеку

Как мы узнали ранее, это легко можно сделать при помощи брокера.

Через брокера можно получить доступ к любой торговой площадке мира, будь то фондовые рынки США, Европы, Индии, Китая, Бразилии или Австралии и покупать/продавать торгующиеся там бумаги.

Вам остается только открыть счет у выбранного брокера, внести деньги, выбрать тарифный план который включает в себя доступ к нужной вам торговой площадке.

Далее выбираем акции, сверяемся с текущим курсом и оставляем заявку на покупку. Если работаем через интернет, то здесь нам помогут специальные программы, например QUIK, MetaTrader5.

Независимо от способа покупки акции будут иметь виртуальный вид, так как привычная бумажная форма уже отменена. При приобретении ценных бумаг производится две записи в депозитарии. Одна в компании о том, что вы стали акционером, другая у вашего брокера.

Как выбрать в какие акции вкладываться

У каждого свой подход. Вы можете слушать экспертов, можете воспользоваться фундаментальным или техническим анализом, если вы, конечно, владеете навыками этих анализов. Вы можете покупать акции наугад, на интуиции.

Для акций важен такой аспект, как ликвидность — то есть возможность быстро купить или продать нужный вам объём ценных бумаг.

Конечно, разумнее всего изучить основы технического и фундаментального анализа и действовать в соответствии с полученными знаниями.

Так же важно отслеживать экономический календарь, новости.

Плюсы и минусы вкложений в акции

Плюсы:

Недостатки вкладов в акции:

  • Высокие риски. Их можно избежать, применяя знания, но, тем не менее, они есть;
  • Ваш брокер в любом случае будет брать комиссию с ваших операций вне зависимости от того выиграли вы или проиграли. Справедливости ради, размер комиссий обычно весьма незначителен.

Риски и способы их избежать

Важная тема, без разбора которой работать в данном направлении будет крайне затруднительно. Риски есть всегда, в любом деле. Важно правильно их рассчитать и сделать так, чтобы они не смогли уничтожить ваш счет, прежде чем вы наберетесь опыта и будете получать прибыль.

Подробнее о том, что влияет на курс акций, из-за чего они падают, из-за чего растут — общие принципы — заметка для прочтения.

В трейдинге можно придерживаться некоторых правил, чтобы минимизировать издержки:

  1. К примеру, покупать акции таким образом, чтобы при каждой сделке вы рисковали не более чем двумя процентами своего счета. Согласитесь, даже самому неудачливому человеку трудно будет проиграть 50 раз подряд.
  2. Также вы можете прекращать торговлю до конца месяца, когда ваш счет уменьшается на 5% от первоначальной суммы. Так образом вы точно не проиграете всё до копейки.
  3. Грамотно составьте свой инвестиционный портфель, он поможет минимизировать риски, подробнее о портфелях и портфельных инвестициях.
  4. Определитесь со своим стилем биржевой торговли: попробуйте разные варианты и выбирайте наиболее подходящий вам (он будет зависеть как от имеющегося капитала, так и от навыков и свободного для биржи времени).
  5. Используйте стоп-заявки.
  6. Рассмотрите варианты доверительного управления, при котором вам не обязательно быть гуру биржевой торговли или обратите внимание на структурные продукты.
  7. Советы начинающим трейдерам.

Пример того, как можно отслеживать и прогнозировать изменения курса акций: Взаимосвязь упоминаний в новостях и курса акций компании Роснефть и Общие тенденции влияния новостей на курсы акций

Ведущие Российские предприятия, чьи акции можно купить

Традиционно самыми надежными российскими предприятиями считаются так называемые голубые фишки. Это особая привилегированная каста на российском фондовом рынке. Для них свойственна стабильность, как в росте, так и в рисках, а компании, чьи акции входят в разряд голубых фишек имеют невероятный престиж.

Небольшая подборка информации по акциям различных компаний:

Об инвестировании на зарубежных биржах + как вложить деньги в акции китайских компаний через биржи США.

Какие акции самые прибыльные — сухие цифры и почему мы покупаем те или иные акции (речь о непрофессиональных участниках рынка).

По виду ценных бумаг, фондовый рынок можно разделить на рынок акций, рынок облигаций, рынок производных финансовых инструментов: фьючерсы и опционы.

Дополнительно — из блогов наших авторов — личный опыт:

Источник: http://KudaVlozitDengi.adne.info/aktsii/

Как начать инвестировать в акции через Интернет не выходя из дома

Всем привет! Сегодня поговорим о том, как покупать и продавать акции через Интернет. Я постараюсь затронуть все самые основные моменты и нюансы, которые помогут новичкам на старте.

Покупка/продажа акций: заработок или искусство

Экономическая нестабильность, изменение уровня жизни и т.д. — причины, вызывающие у большинства людей желание вложить кровно заработанные средства в какой-либо прибыльный финансовый инструмент.

Одним из них, при правильном подходе, конечно же является покупка и продажа акций различных компаний на фондовом рынке.

Не скажу, что это занятие легкое и не требует никакого усердия, а наоборот, порой даже и настоящего таланта, чутья, если угодно.

Совет!

Но, как показывают статистические данные фондовой биржи ММВБ, за последние несколько лет существенно увеличилось количество частных инвесторов, которые занимаются самостоятельной торговлей акциями и другими инструментами.

Суть данной схемы заработка заключается в «игре» на разнице стоимости конкретных ценных бумаг, а отсюда и возможность получения внушительной прибыли (или убытка), которая может способствовать дальнейшему успешному инвестированию.

Для того, что бы начать лучше ориентироваться в данной сфере, необходимо, как минимум, знать некоторые базовые понятия, такие как:

  1. Фондовый рынок – это место, где происходит основное движение акций предприятий и организаций.
  2. Фондовые биржи – специальные площадки, где осуществляется купля/продажа акций.
  3. Брокеры – это люди или организации, выступающие в роли посредников при заключении сделок на бирже, в т.ч. и с акциями.

Рекомендую познакомиться вот с этим курсом от автора популярного инвестиционного блога.

Все операции и сделки совершаются через брокеров, и, на сегодняшний день, начать такого рода деятельность можно даже с мобильного телефона, путем регистрации на одной из нескольких надежных торговых площадок, к которым можно смело отнести таких брокеров, как Финам или БКС.

После регистрации потребуется загрузка программы, выполняющей функции торгового терминала. Можно начать совершать сделки самостоятельно, либо воспользоваться услугами и рекомендациями закрепленного за Вами менеджера (брокера).

Также в процессе регистрации потребуется открыть счет (обычно это процедура совершенно бесплатная) и положить на него сумму, которая потребуется для старта.

Для того, чтобы не платить ежемесячную абонентскую плату (300 руб. у БКС) за полноценный терминал, например Quik,  минимальная стоимость активов должна быть не менее 30 000 руб. на конец каждого месяца.

Эта комиссия, если сумма активов меньше указанной суммы, будет уменьшена на размер на уплаченного вознаграждения Брокера по Тарифному плану.

У брокера Финам, примерно, все также.

Кстати, приобрести ценные бумаги можно не только на биржах. Например, акции «Газпрома» предлагают и крупные банки.

Внимание!

Но, гораздо проще и лучше это сделать с помощью онлайн магазина акций от брокера Финам. Для этого надо лишь нажать на кнопку Купить акции онлайн и следовать инструкциям:

Совершить такую сделку достаточно просто, с точки зрения технического сопровождения.

Но, в дальнейшем необходимо все таки начать разбираться в специальных программах для того, что бы, например, выставлять стоп-заявки, которые срабатывают тогда, когда стоимость акций дойдет до определенного уровня.

Перед покупкой актива стоит провести фундаментальный и технический анализы интересующей компании. Оценить её перспективы развития и определить точку входа (покупки) бумаги.

Иногда уместно ознакомиться с отчетами известных аналитиков и проанализировать полученную информацию со своим помощником-брокером.

Рекомендации начинающим инвесторам

Я хочу дать несколько рекомендаций тем, кто только задается вопросом: «Стоит ли покупать акции?».

Во-первых, однозначно это стоит попробовать, но делать это важно с умом.

Во-вторых, особенно новичкам, рекомендую следовать некоторым простым советам:

  1. Уделите выбору брокера максимальное количество времени, так как впоследствии он станет не просто связующим звеном между биржей и Вами, но будет напрямую оказывать влияние на уровень Ваших доходов.
  2. Если вкладывать материальные средства, то преимущественно в облигации или акции успешных компаний и предприятий. По мнению специалистов, начинающим лучше отдать предпочтение долгосрочному пассивному инвестированию, чем торговле на бирже, во всяком случае до того момента, пока не будет получен соответствующий опыт и знания.
  3. Целесообразно выбирать способ, связанный с покупкой пая индексного фонда, путем приобретения равных долей через определенные промежутки времени. Наиболее прибыльным считается вариант покупки акций на большие суммы при их падении на рынке или на меньшую сумму в момент максимального роста.
  4. На начальном этапе работы с биржей не стоит делать ставку на, так называемую, спекулятивную стратегию, но при этом учитывать быстрое изменение рыночной ситуации.

Вот, пожалуй, и все рекомендации. На этом хочу попрощаться с Вами и пожелать успехов в начинаниях, а главное, не забывайте следить за обновлениями в моем блоге. также подписывайтесь на Телеграм канал t.me/investbro_ru.

Вас ждет еще много всего интересного!

Этой статьей стоит поделиться c друзьями: Вам также может быть интересно:

  • Заработок на бинарных опционах: какого брокера выбрать Никому не хочется прощаться со своими деньгами, поэтому на добросовестных ресурсах все честно. На других же – могут затягивать выплаты, уменьшать их размер, убеждать вас опять вкладывать средства.
  • Топ проверенных брокеров бинарных опционов Сегодня заработок в интернете набирает обороты, среди самых востребованных течений трейдеры выбирают сегмент бинарных опционов. Однако не так давно я разговорился с приятелем, который рассказал мне, как прогорел на этом деле, доверившись малоизвестной и не рейтинговой компании
  • Куда вложить деньги выгоднее всего на короткий срок В период экономической нестабильности многие или откладывают идею инвестирования до лучших времен, или предпочитают пользоваться краткосрочными инструментами получения прибыли
  • Как правильно вкладывать деньги в акции Как вкладывать деньги в акции? Многие даже не знают обо всех особенностях этого рынка, поэтому в данной статье вы сможете получить некоторую полезную информацию

Источник: https://investbro.ru/kak-pokupat-i-prodavat-akcii-cherez-internet/


Добавить комментарий

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Закрыть меню